关于印发《财产保险公司再保险管理规范》的通知
作者:法律资料网 时间:2024-07-01 12:12:15 浏览:8485
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关于印发《财产保险公司再保险管理规范》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《财产保险公司再保险管理规范》的通知
保监发〔2012〕7号
各财产保险公司:
为规范财产再保险市场，促进财产保险公司提高再保险业务管理水平，实现财产再保险业的健康协调可持续发展，我会制定了《财产保险公司再保险管理规范》。现印发给你们，请遵照执行。
附件：财产保险公司再保险管理规范
中国保险监督管理委员会
二○一二年一月十二日
财产保险公司再保险管理规范
第一章 总 则
一、为规范财产再保险市场，促进财产保险公司提高再保险业务管理水平，加强风险管理和内部控制，实现财产再保险业的健康协调可持续发展，依据《中华人民共和国保险法》、《再保险业务管理规定》（中国保险监督管理委员会令2010年第8号）以及有关法律、行政法规，制定本规范。
二、本规范适用主体为经中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）批准设立，并依法登记注册的财产保险公司。对于本规范有明确规定适用再保险交易双方和再保险经纪人的内容，也适用于再保险公司和再保险经纪人。
三、本规范所称直接保险、再保险、合约分保、临时分保、比例再保险、非比例再保险、再保险分出人、再保险接受人、分出业务、分入业务、再保险经纪人等概念与《中华人民共和国保险法》及《再保险业务管理规定》的有关规定相一致。
第二章 再保险战略管理
一、再保险是财产保险公司风险管控的重要手段，是公司经营战略中的重要组成部分，在转移风险、稳定经营、提升技术和扩大承保能力等方面发挥着不可替代的作用。财产保险公司应从公司发展战略层面确定再保险在公司经营中的地位，正确发挥再保险在风险管理、资本融通和技术传导方面的作用，本着“最大诚信原则”开展再保险业务，合理分散风险，优化业务结构，实现公司的稳健经营和可持续发展。
二、财产保险公司应根据自身业务发展规划和风险管控的需要，科学合理地设定再保险管理的总体目标，包括确定再保险安排的总体架构和制定公司再保险计划。
三、财产保险公司原则上应设立独立的再保险业务管理部门，遵循再保险业务的运行规律和管理模式，确保其风险管控作用的有效发挥。
四、财产保险公司应确定再保险安排和再保险管控的重点环节，合理安排公司内部再保险管理的分工，明确设定再保险管理流程和权限，定岗定责。
五、财产保险公司当年自留保费，不得超过其实有资本金加公积金总和的四倍。
财产保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的百分之十；超过的部分，应当办理再保险。
六、财产保险公司应在综合考虑重大损失承受意愿、财务实力、业务组合平衡性的基础上，确定各产品线的每一危险单位自留额和针对巨灾事故的每次事故责任累积限额。
七、财产保险公司应重视并加强风险累积责任与巨灾风险的管理，建立风险累积责任和巨灾风险的识别管理原则和方法，重点考虑地区、行业、险种等因素，制定完备的管理制度。
八、财产保险公司应按照中国保监会的要求，建立再保险接受人的选择原则，包括对资信的审核以及资信风险分散度的评估原则。特别应加强对跨境再保险交易中存在的风险点进行分析和研究，采取有效措施，防止金融风险通过再保险业务进行跨境传递。
财产保险公司在与关联企业进行再保险交易时，应遵循市场化原则确定再保险价格与条件，不得利用再保险转移利润，逃避税收。
九、财产保险公司应建立再保险信息的内部报告或通报以及外部披露机制。财产保险公司应建立重大保险赔案及时报送机制。
十、财产保险公司应加强IT系统建设，保持再保险业务IT系统的独立性，将再保险监管政策和公司管理要求内化到IT系统设置，杜绝人为干预。再保险IT系统应与业务和财务的IT系统实现无缝对接。
第三章 再保险运营管理
第一节 运营管理中的基本事项
一、人员设置
财产保险公司应配备专职管理人员和业务人员管理再保险业务。
二、安全机制
财产保险公司应建立包括再保险接受人选择原则、分保额度管理和应急预案在内的业务安全机制。
财产保险公司应在满足监管要求的基础上选择合格的再保险接受人，并从再保险接受人的信用评级、偿付能力、资本金、历史履约情况以及再保险接受人所在国家或地区的政治、法律风险等方面，审慎选择再保险接受人。同时，财产保险公司还应对再保险人接受份额进行额度管理，控制再保险信用风险集中度，提高再保险业务安全性。在符合监管规定的基础上，财产保险公司可采用差异化原则对不同类型业务进行额度管理。
财产保险公司应建立再保险接受人信用风险突发应急预案，以应对再保险接受人资信出现问题或偿付能力突然恶化等紧急情况下的风险保障缺口问题，最大限度保证再保险业务的安全。在合约分保中，可引入合约终止/中止条款，对再保险接受人出现信用风险时合约再保险责任的处置事项做出明确的规定。
三、日常事务管理
财产保险公司应建立再保险业务日常事务管理制度，确保日常事务的有序、有效和及时开展。
再保险业务日常事务主要包括正式合同文本、批单或附约的编制、签发和签回确认；分保账单的编制、签发和签回确认；分保余额结算；应收应付款管理；赔案管理；报表报送；业务统计分析；档案管理等。
四、IT系统的开发与完善
IT系统是开展再保险业务的重要保障，财产保险公司应开发适合自身业务特点的再保险业务IT系统，包括合约和临时分保系统、分出和分入系统等，并根据实际运行情况进行动态完善。
再保险业务IT系统应实现对公司自留额的实时管理，应将不同险种的最大自留额嵌入到核保系统中并及时维护更新。对超过自留额的标的，核保系统应能够自动转到再保险系统。分保安排确认后，方可完成核保出单。
再保险业务IT系统应具有数据的分析管理功能，自动形成周期性的数据报表和上报监管机关数据，实现对历史数据的分析管理。保险公司应利用IT系统功能对公司再保险安排情况和再保险合约进行事前测算和事后评估，定期形成再保险安排评估报告，指导下一年的再保险安排。
再保险业务IT系统应具有权限管理功能，明确将经办和复核、核保和再保岗位分开，确保再保险职能和操作权限在IT系统中体现。
再保险业务IT系统应能够将核保、理赔、批改等环节的变化及时反映在再保险系统中，应具有数据修订痕迹记录功能，对已确定数据的修改进行全面记录跟踪。
五、应收账款管理
财产保险公司应建立应收账款管理机制加强对应收账款的管理，定期与再保险接受人和分出人核实再保险业务的应收款项，严控应收账款的规模和期限，避免应收账款形成坏账损失，导致公司资金成本和管理成本的增加，甚至引起公司偿付能力的下降。
财产保险公司应建立规范、有效的催收制度解决长期应收账款问题。
六、赔案管理
再保险双方应严格按照分保条件约定进行赔案管理，任何一方均不能以任何理由拒绝履行或拖延履行发送出险通知、提供赔案资料和摊回赔款等责任。赔款摊回适用“共命运”原则，即在分出公司根据保险条款尽职厘定损失的前提下，分出公司的理赔决定自动适用于再保险接受人。再保险接受人的赔偿责任限于原保单以及再保险合同约定的保险责任范围，分出公司自身的坏账、倒闭等财务风险，以及未经再保险公司同意的通融赔付（分出公司明知无实际赔偿责任的自愿赔付）等除外。
在比例再保险中，分出公司应严格按照再保险双方确认的分保比例计算再保险摊回赔款金额，除为纠正分保时的错误和遗漏外，不应在摊回赔款时再次调整包括分保比例在内的分保方案；在非比例再保险中，若事故或巨灾持续时间超过合约中对一次事故或巨灾的约定时间，分出公司在计算摊回赔款金额时，应根据合约条款选择合适的事故或巨灾时间段，对选定时间段外发生的保险损失，不应进入再保险合约进行摊回。
在临时分保业务中，如果合同中有特别约定（例如，理赔控制条款（Claims Control Clause）、理赔合作条款（Claims Cooperation Clause）等），则无论赔案损失大小，分出公司均应在知道赔案发生后根据再保险合同的约定立即通知再保险接受人，及时告知理赔工作进展情况、提供赔案相关资料，并按照再保险合同的约定配合再保险接受人开展现场查勘等工作。分出公司应在理赔进程中就理赔方案与再保险接受人进行积极沟通并达成一致，避免再保险双方因理赔意见不一致导致结案后赔款摊回困难。
对存在追偿可能性的保险事故，分出公司应积极向责任方进行追偿，及时把追偿情况告知再保险接受人。追偿成功后，分出公司应把属于再保险接受人的追偿款及时返还再保险接受人。
七、档案管理
财产保险公司应按照全面性和规范性原则建立档案管理制度，对合约文本、账单、赔案资料、往来传真、邮件等资料进行记录和管理。
全面性是指应保存与业务相关的全部资料，业务各环节中涉及的资料均应保留清晰完整的记录，资料尽量以纸质或电子文档形式保存。电子邮件往来、电子介质文件应实行集中管理，安全保存，并有备份。
规范性是指档案管理制度应科学合理，做到归档规范、查询快捷。
八、数据管理
财产保险公司应重视和加强再保险业务的数据管理，特别是保费、已决赔款、未决赔款、巨灾损失、修改或变动等数据。
数据管理遵循“准确性、真实性和完整性”的原则。按照“准确性”原则，财产保险公司应建立多级复核制度和对应的责任制度，保证每一数据的准确性；按照“真实性”原则，财产保险公司应确保再保险数据的真实有效，不能擅自篡改再保险的业务和财务数据；按照“完整性”原则，财产保险公司应对每一个数据形成的原始信息进行详细记录。对于具有复杂计算过程或公式的数据，对计算过程或公式也应记录。
财产保险公司应重视和加强再保险业务数据的挖掘和分析工作，利用分析结果对业务中存在问题进行管理优化。
财产保险公司应按照有关规定及时向监管机关报送有关业务的数据；按照再保险合同的约定，向再保险接受人提供完整、真实、有效的业务和财务数据或业务和财务报表。
九、内部信息沟通机制
财产保险公司应建立顺畅高效的内部信息沟通机制。承保部门根据合约或临时分保安排或运行的需要，向再保险部门提供原保险的风险信息及分保需求；再保险部门进行信息分析后，制订恰当可行的再保险方案，确保风险的顺利转移。
十、保密
再保险双方及再保险经纪人对业务中获取的非公共信息负有保密义务，未经对方允许，不得向其它方披露。
十一、精算应用
财产保险公司应重视精算在再保险风险管控中的重要作用，明确精算职责，向精算人员提供必要的再保险相关信息及资料，充分发挥精算技术在准备金评估、产品定价、风险累积管控、重大保险风险测试和再保险方案评估中的作用。
第二节 合约分保业务的运营管理
一、再保险合约的组建
财产保险公司应在综合考虑公司业务构成、风险状况、累积责任、资本金、净资产、市场战略等因素的基础上，组建再保险合约。
财产保险公司应高度重视再保险合约中合约条款的制定，应在再保险合约正式生效前与再保险接受人就主要合约条款进行协商并达成协议。财产保险公司应将再保险合约业务信息录入公司业务和财务系统，录入时间不应迟于合约业务确认后的十个工作日。除非财产保险公司与再保险接受人书面同意延期，双方应在再保险合约正式生效后的三个月内完成正式再保险合约的书面签署。
合约的最终条件应本着自愿原则由再保险双方洽商确定，但合约条件不得违背再保险双方所在国家或地区的法律法规和监管规定。
在比例合约的组建过程中，应重点考虑：分保范围、合约类型、合约期限、承保能力、事故限额（再保险双方根据实际情况决定是否引入该条款）、再保险手续费、账务条款、除外责任、错误与遗漏、合约报表、合约的修改与终止、未满期保费和未到期责任的处理、区域范围、司法管辖和仲裁等内容。
在非比例合约的组建过程中，应重点考虑：分保范围、合约期限、起赔点、以保额或责任限额为基础的最大自留额、最高保障责任限额、责任限额分层情况、费率、责任恢复次数、合约的类型（例如，险位超赔、事故超赔、赔付率超赔等）、事故超赔中每次事故的定义、除外责任、区域范围、司法管辖和仲裁等内容。
二、合约分保安排
财产保险公司在自身的再保险合约条件确定后，应选择合格的再保险接受人积极安排分保。在安排比例再保险合约时，财产保险公司应有效避免分保不完全导致应分保合约责任被动自留情况的发生。分保不完全指再保险接受人确认接受份额之和小于合约最大应分保份额。
分保不完全时，财产保险公司的合约自动承保能力应为合约最大承保能力乘以分保完成比例，合约中未分出部分的承保能力不应视为财产保险公司有效的合约承保能力。
三、账单及结算管理
财产保险公司应按照再保险合约的约定进行账单编制（包括日常账单、保费调整账单、重置保费账单、浮动手续费调整账单和纯益手续费账单等）、签发、确认归档、余额结算等，账单中的会计科目应符合会计和财务制度的规定。操作过程中，再保险双方均应按照再保险合约的约定做到及时、准确，严格履行再保险合约对余额结算的相关规定，避免发生无正当理由的长账龄应收、应付款项。
经纪人应及时、准确履行结算和支付义务，不得无故拖延支付。
账单及结算管理涉及公司间的资金流动，财产保险公司应建立严格、规范的授权体系。
四、未决赔款管理
财产保险公司应及时、准确地统计再保险合约业务的未决赔款数据，并把有关数据按照再保险合约约定的方式提供给再保险接受人。
财产保险公司应提高未决赔款数据的准确性和真实性，不应人为操控未决赔款数据来改变或暂时掩盖合约业绩的真实情况。
五、合约使用指引
财产保险公司根据再保险合约的确定条件，制定与合约相匹配的《合约使用指引》或《承保指引》，指导承保等相关部门合理、有效地使用再保险合约。
比例再保险合约《承保指引》主要内容应包括：合约保障的险种、除外责任、自留额、险种的自动承保能力、特殊申报、出险通知规定和风险等级划分原则等。对续转的再保险合约，需对当年合约条件发生变化的地方作出说明，避免承保部门出现经验性错误。
非比例再保险合约《承保指引》的主要内容包括：保障险种范围、起赔点和责任限额、最大自留额、除外责任、出险后摊回赔款注意事项和流程等。
财产保险公司应结合《承保指引》对承保人员进行再保险业务知识和合约应用的培训，引导承保人员正确理解再保险功能和再保险在公司风险管控中的重要作用，避免在业务管理中出现承保和再保脱节的现象，强化承保人员诚信意识，确保最大诚信原则在保险公司再保险经营中的充分体现，促进公司再保险业务的健康发展。
六、合约使用监督
财产保险公司应把再保险纳入公司合规经营范畴，建立再保险合约使用情况监督检查机制，避免违规使用或错误使用再保险合约。
监督检查应重点考虑：拟安排分保的业务是否属于合约除外、自留额使用是否正确、合约承保能力选用是否正确、分保比例是否正确、危险单位划分是否正确和风险等级划分是否正确、是否按合约约定及时向再保险接受人报送报表、报表信息是否真实准确、赔案资料是否真实完备、摊回赔款金额是否正确等。
七、调整保费和重置保费
采用调整保费的非比例再保险合约，财产保险公司应按照合约的约定和公司业务的实际情况，及时调整合约保费，向再保险接受人编送调整保费账单并安排余额结算。
设有责任恢复的非比例再保险合约，发生赔付后，财产保险公司应按照合约约定及时恢复合约责任限额；若存在重置保费条款，还应及时编送重置保费账单并安排余额结算。
八、合约结清
财产保险公司应在合约中明确结清方式并根据合约约定及时结清合约。
在自然结清方式下，财产保险公司应在所有未到期责任结束后及时结清合约，或与再保接受人协商一致提前结清合约。
在协议结清方式下，再保险双方应制定公平、合理的结清方案，特别是保费、未决赔款的结清比例应符合业务的实际情况。
九、危险单位划分
财产保险公司以危险单位为基础使用再保险合约时，对中国保监会已颁布《财产保险危险单位划分方法指引》的保险标的和险种，应按照有关《财产保险危险单位划分方法指引》划分危险单位；对未颁布《财产保险危险单位划分方法指引》的保险标的和险种，财产保险公司应结合标的风险状况和行业通行做法，科学、合理地划分危险单位，不得因人因事随意变更划分危险单位的原则和方法。同时，划分结果应与公司每年向中国保监会备案的划分方案保持一致。
财产保险公司不应出于再保险安排或赔款摊回的需要，不顾保险标的的风险状况和划分原则随意划分危险单位或改动原有危险单位划分方案。
十、风险等级划分
财产保险公司应建立保险业务风险等级划分标准，根据保险业务风险状况，确定风险等级。对于使用差异化自留额的比例再保险合约，财产保险公司应严格按照公司确定的风险等级划分方法或再保险双方共同商定的方法来划分标的的风险等级。财产保险公司不应随意划分、变动标的的风险等级。
十一、风险累积责任
财产保险公司应重视、加强对累积责任、保额与限额、标的地址的识别，特别是巨灾风险的暴露情况。可以采用包括再保险在内的适合自身业务特点的工具来管理和转移风险累积责任，把自留累积责任控制在公司可承担的范围内。
十二、合约责任履行
合约分保业务中，再保险双方和经纪人应严格按照合约的约定履行各自的权利和义务，如保费支付、赔款摊回、账单签发确认、报表报送、技术支持等。任何一方不应以任何原因为由，拒绝履行或拖延履行自身的责任和义务，除非此种行为得到相关各方认可。
十三、错误与遗漏
对于合约分保业务中发生的非故意的错误与遗漏，再保险合约双方在任何情况下都不应作为推卸履行合约责任的理由，合约责任如同这些错误与遗漏未曾发生。但是，这些错误与遗漏一经发现，应立即予以更正。
同时,为确保错误与遗漏条款的合理运用,再保险双方可考虑对运用错误和遗漏条款的情况、允许纠正的时限进行约定。
十四、重大保险风险
财产保险公司安排的再保险业务应符合中国保监会关于重大保险风险转移的相关规定，对再保险业务进行重大保险风险测试。
第三节 临时分保业务的运营管理
一、临时分保需求识别
财产保险公司应正确识别自身临时分保需求，合理正确安排临时分保。
财产保险公司需办理临时分保的情况主要有六种：（一）比例再保险合约提供的自动承保能力不足、需要额外承保能力的业务，主要为高保额大型商业风险业务；（二）在比例再保险合约保障范围内，但由于保险标的的保额过低未能进入溢额合约，成为财产保险公司全部自留的业务，主要为高风险的小保额业务；（三）比例再保险合约不提供自动承保能力的业务，主要为高风险类业务或新产品类业务或规模较小的业务；（四）保险公司只购买了非比例再保险合约，且此非比例再保险合约对某些险种未提供合约再保险支持；（五）以限制分出公司风险暴露和转移风险为目的的业务，主要是保险公司整体风险控制要求下的临时分保安排；（六）为引进保险技术和协助制定承保方案而安排的临时分保。
二、分保安排
财产保险公司可直接安排临时分保，也可通过再保险经纪人安排。
安排临时分保业务时，应当遵照“合约优先”的原则，即凡存在分保需求且符合合约保障条件(通常指比例合约)的业务，均应优先办理合约分保，亦即超过分出公司自留额与合约提供的最大承保限额之间的部分应全部进入合约，但再保险合约中约定分出公司可优先安排临时分保的情况除外。
临时分保业务的安排应在保单或暂保单生效前完成。如因特殊情况，临时分保安排过程无法在保单或暂保单生效前完成，财产保险公司应确保在该项目保单或暂保单生效之时，净自留保额不超过公司确定的、能承担的该类别风险最大自留额或公司对该类风险能够承担的最大法定自留额。
临时分保安排是否完成，以再保险接受人对分保业务的书面或电子邮件确认为准；通过经纪人安排的临时分保业务，财产保险公司应要求经纪人提供再保险接受人对于该笔业务的书面或电子邮件确认。财产保险公司应确保通过经纪人安排的分保条件与公司自身确定的分保条件一致，一经发现经纪人有擅自改动分保费率或分保费等分保条件的不合理行为，应及时制止，必要时中止或终止与有上述行为的再保险经纪人的业务往来。如临时分保业务发生批单修改，财产保险公司应在原再保险接受人确认同意批单修改后方可进行。否则，财产保险公司应自留批改部分的保险责任或进行新的再保险安排。
三、正式分保合同和账单编送
临时分保完成或原始保单生效后，临时分保业务人员应根据最终的保险条件和分保条件，在20个工作日内或按照分保条件约定的时间（以再保险接受人份额确认日期或保单生效日期晚者开始计算），向再保险接受人签发正式分保合同（内容应包括再保险合同简要文本（slip）、规范再保险双方权利义务的条款等）和账单，并要求再保险接受人收到后签回一份副本。也可经再保险双方约定，由再保险接受人提供正式签署并符合约定内容的临时分保再保险单证。
对于通过经纪人安排的分保，若再保接受人的正式分保合同和账单由经纪人编送，财产保险公司应对分保合同和账单中的有关条款及数据进行核实，以确保经纪人安排的分保条件与财产保险公司确定的分保条件保持一致。
应临时分保再保险接受人的要求，分出公司或再保险经纪人应当向再保险接受人提供原始保单副本或复印件。
账单中会计科目的编制应符合会计和财务制度的规定。
四、结算管理
财产保险公司应及时、准确地做好临时分保业务的结算管理，按照分保合同的约定及时逐笔结算。在再保险双方及经纪人（如有）协商一致的情况下，可进行多笔业务间的轧差结算，但任何一方不应以轧差为由拖延临时分保业务余额的结算工作。
五、业务取消
对于确需取消的临时分保业务，分出公司应及时通知再保险接受人，并根据再保险合同约定完成取消业务操作的相关事宜。应再保险接受人要求，分出公司应向再保险接受人提供取消业务的有关资料。对于业务取消前，再保险接受人已经承担风险责任的业务,再保险双方应就这部分业务切实履行保费支付、赔款摊回等分保责任。
对保险期限已经结束的有效保单的临时分保业务，分出公司不得取消分保。
第四节 分入业务的运营管理
一、开展原则
分入业务是财产保险公司了解市场、获取业务的渠道之一，财产保险公司应在风险可控的基础上审慎开展分入业务。
二、确定承保能力
财产保险公司应在综合考虑自身的资本金、财务状况、风险偏好、业务发展规划和市场环境等因素后制定各产品线每一危险单位最大净自留额或最大承保比例。分入业务应在考虑转分保因素后确定的最大净自留额或最大承保比例范围内开展。
三、风险评估
财产保险公司应本着审慎的原则，对分入业务的风险进行识别、评估和控制，建立包括核保核赔、分级授权制度在内的业务风险管控体系。在评估临时分保分入业务风险时，应重点考虑直接保险标的的风险状况、承保条件、历史赔付记录和分出公司的分保原因等。
在评估合约分入业务风险时，财产保险公司应根据合约分入业务的特点建立合约分入业务风险评估体系和核保、授权体系。风险评估的重点包括：分出公司的基本情况、业务发展战略、偿付能力及结算情况等；合约条件的重点是合约预估保费、平衡性、业务范围、分保手续费、合约承保能力、自留额、共保业务及分入业务的合约使用情况、除外责任、特别约定、历史业绩等。
对于来自中国境外的分入业务，还应关注分入业务所在国的政治、法律等风险因素。
四、风险分散
财产保险公司应重视分入业务的风险分散，参照直接保险业务风险分散的方法和手段，制定分入业务风险分散的方法和手段。例如，采用比例转分或购买超赔等方式把分入业务的自留责任控制在公司可承受的范围内。
五、责任累积管理
保险公司应高度重视分入业务导致的责任累积，建立有效的责任累积识别和管控的机制和方法。责任累积类型有分入业务与直接保险业务间的责任累积和分入业务间的责任累积两种。造成责任累积的主要原因有：（一）分入业务与保险公司参与共保的直接业务形成责任累积；（二）临时分保分入业务与合约分入业务间形成责任累积；（三）多渠道临时分保分入业务间形成责任累积；（四）作为再保险接受人与多家保险公司建立分保合约，多个分出公司均参与的共保业务形成责任累积。其中，分入合约中分出人共保业务和分入业务的合约使用情况是导致合约责任累积的主要原因。财产保险公司应特别关注分入合约中共保业务及分入业务使用再保险合约的情况，谨慎评估由此可能形成的单一危险单位、单一区域、巨灾风险等责任累积。
六、业务数据分析
业务数据分析是分入业务管控的重要手段和内容之一。保险公司应建立合约分入业务数据分析处理方法，准确评估合约的风险、价格，掌握合约发展趋势。数据内容主要包括保额分段数据、损失分段数据、最大自留额数据、最大损失数据、责任累积数据、巨灾累积和损失数据、合约T型发展（倒三角流量发展）数据等。
七、预估管理
分入业务预估数据具有事先性、不完全确定性、变动性的特点，财产保险公司应采用精算技术，结合业务发展实际，建立科学、合理、有效的业务数据预估和管理方法，提高预估数据准确性并确保预估工作的有效开展。
八、赔案管理
财产保险公司应参照直接保险业务赔案管理的原则，结合再保险分入业务赔案的特点，建立分入业务赔案管理制度和方法，重点是分入业务中的出险通知、现金赔款、合约业务赔款非逐笔性、“共命运”原则等与直接保险业务存在差异的地方，对赔款摊回比例、摊回金额、事故时间段的选择等关键指标进行审慎核对，确保摊回赔款的正确性。分入公司应在收到赔案相关材料的三个工作日内，将赔案信息录入业务和财务系统。
九、未决赔款管理
财产保险公司应建立分入业务特别是合约分入业务未决赔款的管理方法，加强与分出公司的沟通，确保未决赔款的准确性和真实性，对未决赔款突然增大或减小、已决赔款与未决赔款同时大幅增加等异常情况应给予特别关注，及时向分出公司了解异常变化的原因。
十、浮动手续费调整、纯益手续费和调整保费
对采用浮动手续费或有纯益手续费或需要调整合约保费的分入合约，财产保险公司应根据合约约定及时与分出公司沟通，完成调整、确认和结算等有关操作。
十一、正式分保合同
分入业务确认后，财产保险公司应与分出公司共同及时完成正式分保合同（内容包括再保险合同简要文本、合约文本、明确再保险当事双方权利义务的再保险条款等）的签署工作。除非财产保险公司与分出公司书面同意延期，财产保险公司应在分入业务正式生效后的三个月内签署正式分保合同。
财产保险公司应将分入业务信息录入公司业务和财务系统，录入时间应不迟于分入业务确认后的十个工作日。
十二、账单及结算管理
财产保险公司应按照分入业务合同的约定及时、准确地进行账单催收、确认、签回、归档和余额结算工作。
十三、合约结清
参照本章第二节《合约分保业务的运营管理》中合约结清的相关内容进行。
第四章 再保险资信管理
财产保险公司应从再保险接受人客观上的偿付能力和主观上的偿付意愿两个方面建立再保险资信管理体系。
财产保险公司再保险资信管理对象包括再保险接受人和再保险经纪人。财产保险公司应对再保险接受人和再保险经纪人的资信进行专业化管理与监控，有效控制因再保险人的信用风险而可能给分出公司造成的损失。
财产保险公司应建立再保险接受人和经纪人信息库，进行动态更新、跟踪和管理。
财产保险公司应加强再保险接受人的风险偏好管理，建立再保险接受人风险偏好数据库，对不同类型业务寻求有效的再保险接受人，提高分保效率。
第一节 再保险接受人资信管理
再保险资信管理的核心是对再保险接受人进行信用分析和信用等级评估。通过对再保险接受人相关财务及非财务信息进行收集、整理、分析，评估再保险接受人的履约能力。
再保险接受人资信管理的主要内容包括：再保险接受人信息的收集和资信调查，确保信息的全面、准确和及时；资信档案的建立和管理；资信评估，通过第三方评级机构评级和财产保险公司自身独立评估结果来考量；建立再保险接受人分级名单，在符合监管部门对选择再保险接受人基本要求的基础上，财产保险公司可根据资信评估的结果建立自己的再保险接受人名单，并根据实际监控的情况不定期更新。
财产保险公司通过自身积累的信息或第三方获取的信息对再保险接受人主观偿付意愿进行评估，通常是采用对结算记录进行分析的方法。对于客观上具有偿付能力而主观上不具有偿付意愿的再保险接受人，应适时终止业务往来。
根据有关规定，财产保险公司的再保险业务中，应收分保准备金和应收分保账款的资产认可与再保险接受人的偿付能力密切相关。财产保险公司应充分考虑再保险安排的有效性（包括对再保险合约条款的审核），对再保险接受人的资信状况进行细致评估，避免因再保险接受人的资信问题对自己的偿付能力产生负面影响。
第二节 再保险经纪人资信管理
再保险经纪人资信管理的重点是防范其对再保险资金的非法挪用和逾期占用。财产保险公司可考虑采用第三方信托账户等方式防范上述风险，同时应对相关结算记录进行密切的跟踪和分析，及时中止或终止与存在资信问题的再保险经纪人的业务往来。
为降低再保险经纪人的资信风险，可以考虑在再保险合约中引入“再保险中介条款”，将再保险经纪人的资信风险转移给再保险接受人承担。该条款最终采用与否，由再保险双方协商确定。
第五章 再保险业务评估
财产保险公司应建立再保险业务评估指标体系，定期对再保险业务进行全面评估，提高再保险安排的科学性、合理性和再保险管理的规范性，切实发挥再保险在公司风险管理和内部控制中的作用。
财产保险公司可参考附件一《财产保险公司再保险业务基本评估指标》，建立适合自身业务特点的评估指标体系，同时每年至少进行一次评估。
财产保险公司应将当年的再保险业务评估指标体系和上一年度的再保险业务评估结果于每年4月30日前报告中国保监会。
第六章 再保险业务经营与管理的合规审计
财产保险公司应定期对再保险业务的经营情况和管理情况进行审计，及时发现问题，并提出解决方案和步骤。
审计形式包括内部审计和外部审计，每个业务年度至少各审计一次。
基本审计内容可参考附件《再保险业务审计》。
第七章 附 则
本《规范》由中国保监会负责解释。
本《规范》自2012年7月1日起实施。
附件：1、财产保险公司再保险业务基本评估指标
2、再保险业务审计
附件1：
财产保险公司再保险业务基本评估指标
一、合约条件与业务需求的匹配度
1.险种的净自留额是否符合公司需求；
2.险种的合约自动承保能力是否满足公司业务发展的需要；
3.有合约分保需求的险种是否都已得到合约保障；
4.非比例合约起赔点和责任限额是否满足风险分散的需要；
5.非比例合约的保障风险和险种范围是否满足公司的需要。
二、临时分保的及时性
1.单笔业务分保周期＝分保结束的时间－提出临时分保需求并提供相关风险信息的时间
2.平均业务分保周期＝单笔业务分保周期之和 / 临时分保业务数量
3.原保险保单生效前分保完成率＝原保险保单生效前完成分保的临时分保数量 / 原保险保单生效前提出临时分保需求的业务数量×100%
三、分保的充分性
1.单一合约分保完成率＝实际分保份额/应分保份额×100%
2.合约分保完成率＝完成应分保份额的合约业务数量/应分保的合约业务数量×100%
3.单一临时分保完成率＝实际分保份额/应分保份额×100%
4.临时分保完成率＝完成应分保份额的临时分保业务数量/应分保的临时分保业务数量×100%
四、财务指标的合理性
1.比例合约分保费用是否与分出业务的业绩和风险水平相匹配；
2.非比例合约的费率是否与合约业绩和风险水平相匹配；
3.合约业务账单周期（通常为季度）、账单提供时间、结算时间是否合理；
4.临时分保费用是否与分出业务的赔付业绩和风险水平相匹配，对分保费用大幅高于或低于业务获取成本的情况给予特别重视并及时评估；
5.临时分保业务的账单提供时间、结算时间是否合理。
五、结算的及时性
结算及时性包括应付款项结算及时性和应收款项结算及时性，可用下述指标评估：
1.应付款项及时结算笔数比重＝及时完成结算的应付款项笔数/应付款项总笔数×100%；
2.应付款项及时结算金额比重＝及时完成结算的应付款项金额/应付款项总金额×100%；
3.结算周期超过60天的应付款项笔数比重＝结算周期超过60天的应付款项笔数/应付款项总笔数×100%；
4.结算周期超过60天的应付款项金额比重＝结算周期超过60天的应付款项金额/应付款项总金额×100%；
5.应收款项及时结算笔数比重＝及时完成结算的应收款项笔数/应收款项总笔数×100%；
6.应收款项及时结算金额比重＝及时完成结算的应收款项金额/应收款项总金额×100%；
7.结算周期超过60天的应收款项笔数比重＝结算周期超过60天的应收款项笔数/应收款项总笔数×100%；
8.结算周期超过60天的应收款项金额比重＝结算周期超过60天的应收款项金额/应收款项总金额×100%；
及时完成结算是指账单余额在再保险合同约定结算时间内完成的结算。
六、渠道的合理性及可靠性
渠道的合理性是指财产保险公司在再保险安排渠道上应保持合理的多样性，包括直接分保和通过经纪人分保等各类渠道。
渠道的可靠性是指在有分保需求时，特别是在合约条件发生重大变化、合约出现亏损或需要安排临时分保的情况下，财产保险公司通过直接渠道或经纪人渠道获得再保险接受人支持的可靠性。
七、再保险接受人的合理性
1.再保险接受人的资质：包括信用评级、资本金、偿付能力、合规经营等情况，应当满足监管规定和财产保险公司的自身要求；
2.再保险接受人接受成分的分布：单一再保险接受人的接受成分不宜过高，以降低风险的集中度，特别要防范金融风险的跨境传递，提高再保险的安全性。
八、业务处理的准确性
再保险业务的准确性包括数据准确性和执行准确性两方面，可采用准确率进行评估。
数据准确性指保费、分保比例、赔款（含未决赔款）、分保费用、重大赔案、业务报表等业务及财务数据的准确性。
执行准确性是指比例合约的使用过程中是否存在错误使用的情况，如合约使用错误、账单寄送错误，归档错误，正式分保合同编送错误等。在再保险业务管理层级较多、分支机构具有再保险权限的公司中尤其要给予高度重视。
九、合规性
财产保险公司应按照法律法规、监管要求和公司内部管理制度建立业务合规性指标，及时评估业务开展情况的合规性。由于再保险业务经营管理方面的问题而受到的各种行政处罚情况，应作为合规性评估中的重要内容。
附件2：
再保险业务审计
再保险业务审计涉及外部审计和内部审计，具体内容主要包括以下六个方面：
一、制度建设及职责分工审计
1.管理规定审计
（1）是否在再保险管理部门的管理职权范围内制订了专门的业务管理规范、操作指南、业务流程图等；
（2）各项业务管理规定是否健全、明确、合理、有效；
（3）对分公司落实总公司规定及执行情况有无监督检查措施；
（4）公司制定的再保险业务指引等是否得到有效执行。
2.职责分工审计
（1）人员职责分工是否明确、合理，有无内部组织结构图等；
（2）人员分工有无复核等监督制约措施；
（3）未有明文规定的事项，有无沟通请示等临时处理措施。
二、业务经营与管理审计
1.时效性审计
（1）是否严格要求分公司按照业务规定期限上报保单、批单等承保业务数据及资料；
（2）是否严格要求分公司按照业务规定期限上报相关业务赔案资料及数据；
（3）是否严格要求分公司按照业务规定期限更新上报相关未决赔款数据；
（4）是否严格按照业务管理规定期限及时安排分保，包括对外申报或通知、催促提醒对方确认以及对分公司的信息反馈时间等；
（5）是否及时通知再保险接受人有关承保、赔案等信息并定期更新相关数据；
（6）对再保险接受人的问询（来函来电）是否及时处理并予以答复。
2.业务管理审计
（1）有无采取措施核查分公司上报数据信息与原始信息数据是否一致，包括承保条件、批改情况以及赔款等信息资料；
（2）分保安排时采集的基础数据与承保条件是否与分公司上报情况一致；
（3）有无未经批准的超自留额业务未办理分保，检查超自留业务是否符合有关业务规定及是否按照程序进行审批。
3.单证审计
（1）是否按照业务要求审查分公司上报的业务资料齐备与否，业务数据与书面单证是否对应一致；
（2）分保安排过程中，有无相关再保险接受人确认分保比例、条件等书面材料；
（3）是否按照业务管理规定及时编制处理相关账单及数据；
（4）是否按照再保险合同约定向再保险接受人提供相关业务单证资料，以便资金账务顺利结算；
（5）再保险管理部门内部审批、流转文档是否合规、齐备。
4.再保险关联交易审计
（1）需要报批的关联交易是否得到了监管机构的批准；
（2）与非关联业务相比较，是否存在非常规化操作的地方；
（3）财务结算是否及时准确；
（4）业务风险是否得到了有效的外部转移；
（5）规模是否在公司可接受的范围内。
5.再保险经纪业务审计
（1）经纪人的选用是否符合公司规定的选用标准；
（2）经纪人提供的分保渠道是否有效、可靠，是否符合监管要求；
（3）经纪人结算是否及时，是否存在资金占用或挪用行为；
（4）经纪人提供的服务是否存在重大错误或遗漏；
（5）经纪人是否存在擅自修改分保条件的行为；
（6）除业务本身外，经纪人是否提供更多增值服务。
6.再保险系统安全性审计
（1）再保险IT系统是否建立了完善的授权管理体系；
（2）再保险信息的导入导出是否建立了完善的跟踪制度和痕迹保留功能；
（3）是否建立了再保险信息的披露机制；
（4）再保险业务中是否以合同条款的形式明确了再保险双方的保密义务。
7.再保险资信审计
（1）是否建立了资信管理制度；
（2）再保险接受人和经纪人的选用是否符合公司的管理规定；
（3）资信管理制度是否得到有效执行、效果如何。
三、业务授权及其监督管理审计
1.业务授权审计
（1）对下级公司有无特定业务授权、转授权以及有无授权业务操作规范；
（2）对下级公司有无临时性业务授权及操作规范。
2.授权监管审计
（1）对下级公司授权是否适度、明确，有无定期评估制度及相关处理措施；
（2）是否掌握授权业务相关信息，以及是否实现对下级公司授权业务进行即时或定期监控。
四、IT技术应用及数据管理审计
1.IT系统建设审计
（1）是否全部业务均已通过再保险业务系统进行处理；
（2）再保险业务系统功能可否满足工作基本需求。
2.数据管理审计
（1）对于未实现自动处理的业务，如何实现对手工数据、手工账单的汇总统计等，有无制度规范予以明确；
（2）有无业务数据统计制度以及统计数据是否准确、及时。
五、账务处理及结算审计
1.内部往来审计
（1）内部账单及数据签收与结转是否规范、及时；
（2）内部账单流转中是否进行了账单审核及复核。
2.外部往来审计
（1）外部资金结算是否准确、及时；
（2）对长期应收款是否建立催收管理制度；
（3）对可能出现的呆坏帐以及业务提前结清等有无相应处理制度及措施；
（4）与外部结算联系是否畅通以及是否定期与外部核实对帐；
（5）外部账单及数据签收与结转是否规范及时。
六、档案管理审计
1.业务档案审计
（1）再保险合同、有关单证有无签章、各项文书资料（包括双方往来的函件、传真、电子邮件等）是否齐备；
（2）业务卷宗是否按照要求归档并按期保存。
2.数据保管审计
（1）业务数据有无备份；
（2）业务数据是否按照规定长期保存。
水运工程建设市场管理办法
交通部
水运工程建设市场管理办法
1997年2月21日，交通部
《水运工程建设市场管理办法》已于1997年1月22日经第2次部长办公会议通过，现予发布，自1997年10月1日起施行。
第一章 总 则
第一条 为了加强水运工程建设的行业管理，规范水运工程建设市场行为，建立统一开放、竞争有序的水运工程建设市场，促进水运工程建设事业的健康发展，根据国家的有关规定制定本办法。
第二条 本办法适用于水运工程建设中的建设、咨询、勘察设计、施工、监理等活动。
第三条 在水运工程建设市场管理中实行项目报建、资信登记、开工报告、招标与投标、合同管理、工程质量监督、工程监理等制度，使市场管理覆盖所有的水运工程建设项目，并覆盖水运工程建设的全过程。
第四条 在水运工程建设中，要贯彻“百年大计、质量第一”的方针，应积极采用国内外成熟的新技术、新工艺、新设备、新材料，大力推广计算机应用技术，积极推行ＧＢ／Ｔ19000--ＩＳＯ9000族质量管理与质量保证标准，并开展全面质量管理（ＴＱＭ）活动。
第五条 具有法人资格的建设单位，以及具有法人资格和相应资质（格）证书并通过资信登记的咨询、勘察设计、施工、监理等单位，方可进入水运工程建设市场，并应遵守本办法。
第六条 各级交通行政主管部门负责水运工程建设市场的管理。
第二章 管理与职责
第七条 水运工程建设市场实行统一领导，分级管理。各级交通行政主管部门管理水运工程建设市场的主要职责是：
（一）贯彻执行国家有关基本建设的方针、政策和法规，制定水运工程建设市场管理规定；
（二）负责水运工程建设行业管理，开展各项市场管理和执法活动：
1．对建设单位的项目报建进行审查；
2．对从事水运工程咨询、勘察设计、施工、监理等单位的资信进行审查登记；
3．对招标文件、投标单位资格、招标结果进行审查和批复；
4．对开工报告进行审查和批复；
5．接受行政复议并作出处理；
6．对从事水运工程建设的建设、咨询、勘察设计、施工、监理单位的市场行为和质量监督单位的工作进行监督；
7．查处违反本办法的行为；
（三）水运工程从业单位及人员的资质（格）管理；
（四）水运工程的造价管理；
（五）水运工程的合同管理；
（六）定期发布水运工程建设市场信息。
第八条 国家立项的水运工程（包括支持系统中的有关工程项目）由交通部管理；其他大中型水运工程由交通部和省级交通行政主管部门共同管理。
地方立项的小型水运工程由各级交通行政主管部门管理；本地区内的其他水运工程，由地方各级交通行政主管部门按各自的职责范围分级管理。
中外合资、合作和外商独资的水运工程，也应执行上述两款的规定。
第三章 项目报建
第九条 水运工程建设市场管理实行项目报建制度。项目报建是对水运工程建设项目的准备情况和从事水运工程建设的建设单位资格、能力、信誉的确认。
水运工程项目报建使用交通部统一制定的表式。
第十条 项目报建的条件
（一）建设单位应具备下列条件
1．具有法人资格；
2．工程项目资本金已落实；
3．具有与所报建工程规模相适应的技术、管理人员，并具备编制招标文件、标底与组织评标等能力；不具备前述条件的，应委托具有相应资格的咨询、监理等单位代理；
4．已办理工程质量监督手续。
（二）工程项目必须具备下列条件
1．获得立项的批准文件；
2．获得批准的初步设计文件；
3．建设资金已纳入投资计划；
4．具备与建设有关的其他文件。
第十一条 项目报建管理
（一）建设单位必须在发布施工招标公告15天前，按第八条规定的管理权限向交通行政主管部门报建；
（二）各级交通行政主管部门应在接到报建表后15天内给予答复，否则视为同意报建；
（三）各级交通行政主管部门应定期发布项目报建信息。
第十二条 未向交通行政主管部门报建的水运工程建设项目，不得组织施工招标，更不得开工建设。
第四章 资信登记
第十三条 水运工程建设市场管理实行资信登记制度。资信登记是以资质管理为基础对进入水运工程建设市场的咨询、勘察设计、施工、监理等单位的资历、业绩、技术和管理水平、信誉等综合能力的确认。
水运工程建设资信登记使用交通部统一制定的表式。
第十四条 申请资信登记的条件
（一）国家有关部门颁发的从事水运工程咨询、勘察设计、施工、监理的营业执照。
（二）具有下列资质（格）条件：
1．勘察设计单位必须具备国家有关部门颁发的交通行业水运工程勘察设计资格证书；
2．施工单位必须具备国家有关部门颁发的建筑业企业资质证书；
3．监理单位必须具备国家有关部门颁发的交通基本建设工程监理单位监理资质证书或临时监理资质证书；
4．咨询单位必须具备国家有关部门颁发的工程咨询资格证书。
（三）申请单位必须具有近5年从事水运工程的业绩、信誉评价及证明。
（四）申请单位3年内无违反本办法规定或第十六条第二款规定的行为。
（五）其他能够反映从业单位技术和管理水平的证明。
第十五条 资信登记管理
一级（甲级）以上及中央各部门直属二级（乙级）水运工程咨询、勘察设计、施工、监理等单位的资信登记，由行业主管部门或省级交通行政主管部门初审后，报交通部审查登记。
其它二级（乙级）、三级（丙级）和四级（丁级）水运工程咨询、勘察设计、施工、监理等单位的资信登记，由注册地所属省级交通行政主管部门审查登记，并报交通部核备。
新组建咨询、勘察设计、施工、监理等单位的资信登记按有关规定办理。
第十六条 资信登记有效期为2年，有效期满时由原审查登记的部门进行复审。
在有效期内，对业绩、信誉不佳等造成不符合资信登记条件的单位取消其资信登记。
交通部及省级交通行政主管部门应定期发布资信登记公告。
第十七条 交通部及省级交通行政主管部门在接到申请资信登记材料30天内必须给予书面答复，同意登记的，应给申请单位颁发资信登记证书。
第十八条 未进行资信登记的单位不得进入水运工程建设市场从事咨询、勘察设计、施工、监理活动；在申请资信登记过程中，不得隐瞒真实情况和弄虚作假；禁止伪造或使用伪造的资信登记证。
建设单位不得将工程咨询、勘察设计、监理、施工任务委托给未经资信登记的单位。
第五章 勘察与设计
第十九条 水运工程勘察要严格执行国家和交通部的有关规定，勘察文件应同设计文件一起编制、一起报批。
第二十条 水运工程设计分为初步设计及施工图设计两个阶段。
第二十一条 初步设计
（一）水运工程建设项目初步设计文件的编制必须遵守交通部《沿海港口工程初步设计文件编制规定》和《内河航运工程初步设计文件编制办法》（试行），支持系统工程建设项目初步设计文件的编制必须遵守交通部《部属单位小型限额以下固定资产投资建设项目初步设计文件编制和审批办法》，并严格执行国家和交通部的有关标准、规范、定额；
（二）水运工程建设项目初步设计文件实行审批制度，按国家现行规定报项目主管部门或按第八条规定的管理权限报交通行政主管部门审批，由其他部门审批的应按第八条规定的管理权限报交通行政主管部门备案；
（三）水运工程建设项目初步设计文件的修改及概算调整报原初步设计文件审批部门审批。
第二十二条 施工图设计
（一）水运工程建设项目施工图设计文件的编制应执行国家和交通部的有关标准、规范、定额，并符合批准的初步设计文件；
（二）水运工程建设项目施工图设计文件实行审查制度，审查工作由建设单位负责。
第二十三条 严禁无证和越级进行勘察设计，严禁出卖图签。
第六章 招标与投标
第二十四条 水运工程建设项目实行招标投标制度。施工招标与投标执行交通部《水运工程施工招标投标管理办法》和其它有关规定；设计招标与投标、监理招标与投标参照上述规定执行。
第二十五条 水运工程施工招标，实行招标文件审查制度，招标文件编制要执行交通部《港口工程施工招标文件范本》和《内河航运建设土建工程招标文件范本》；严禁将工程肢解后招标。招标文件在发布招标公告（或投标资格预审通知）前15天按第八条规定的管理权限报交通行政主管部门审查同意后发售；交通行政主管部门必须在接到招标文件后15天内给予批复，否则视为同意。
第二十六条 水运工程施工投标，实行投标单位资格预审制度，在投标资格预审通知规定的截止日期后5天内，按第八条规定的管理权限向交通行政主管部门报全部投标单位名单及初审意见，交通行政主管部门必须在10天内批复，建设单位按照批复的投标单位名单发售标书；否则，建设单位可以按所报名单发售标书。在招投标活动中，在同等条件下应优先选择国有大中型水运专业施工队伍。
第二十七条 评标原则
（一）报价合理，施工工期合理；
（二）施工组织和方案可行，施工进度安排科学；
（三）有保证工程进度、工期和质量的施工设备及管理、技术人员；
（四）有经过认证批准的与项目规模一致的项目经理；
（五）施工单位积极推行ＧＢ／Ｔ19000--ＩＳＯ9000族标准，或已通过质量体系认证。
第二十八条 水运工程施工招标结果应按第八条规定的管理权限报交通行政主管部门审批，交通行政主管部门应在接到上报报告后30天内予以答复，否则视为同意。
第二十九条 水运工程招标活动应公开、公平、公正，不得泄漏标底，不得在开标后压价，不得附加不合理（带资、垫资等）条件，不得以任何形式索取或收受回扣、佣金或其他好处。
第三十条 水运工程投标活动必须遵守《中华人民共和国反不正当竞争法》和交通部的有关规定，在投标过程中不得串通作弊，不得哄抬标价或任意压价抢标，不得采用向招标单位或有关人员行贿、给回扣等手段招揽工程。
第三十一条 各级交通行政主管部门应加强对招投标活动的监督，任何单位和个人不得干预正常的招投标活动。
第三十二条 水运工程建设从业单位不得出让资质（格、信）证书以及营业执照、银行帐号。
第七章 合同管理
第三十三条 水运工程建设中的合同，必须符合《中华人民共和国经济合同法》、《中华人民共和国技术合同法》的规定和招投标文件的要求。
第三十四条 水运工程建设中的合同，必须严格执行国家和交通部制定的有关技术标准、规范、规程及批准的设计文件；必须严格执行国家和地方的价格政策和造价管理规定。必须按科学、合理的原则确定勘察设计周期、施工工期。
第三十五条 勘察设计合同
（一）应采用国家有关部门颁布的勘察设计合同范本；
（二）应严格执行国家和交通部有关勘察设计取费规定；
（三）应明确双方的权利和义务。
第三十六条 监理合同
（一）应采用交通部《水运工程施工监理合同范本》（试行）；
（二）应与施工合同中赋予监理单位的权限和责任相一致；
（三）应严格执行国家和交通部有关监理取费规定；
（四）应明确双方的权利和义务。
第三十七条 施工合同
（一）应采用交通部《港口工程施工合同范本》（试行）和《内河航运建设土建工程招标文件范本》；
（二）应符合招标文件与投标文件的内容与要求；
（三）应明确双方的权利和义务。
第三十八条 建设单位应按合同规定严格履行各项义务，提供与工程有关的资料，创造良好的外部作业条件，工程实施中应及时支付进度款，逾期支付应按国家有关规定办理。
第三十九条 施工单位应严格履行合同，合同中规定的管理人员、技术人员及施工设备必须按时到位。
施工总承包单位对整个工程的质量、安全与进度负全责，严禁将工程切块、分割发包。主体工程不得分包；经监理工程师审查并取得建设单位同意，可以将部分非主体工程分包给通过资信登记的施工单位，但工程分包比例不得超过总施工合同价款的30％；严禁转包和二次分包。
第四十条 建设单位应严格执行国家和交通部关于勘察设计费、监理费、质量监督费的规定，不得克扣和拖欠。
第四十一条 建设单位在合同签字生效后7天内按第八条规定的管理权限报交通行政主管部门备案。
第四十二条 合同双方在执行合同过程中发生争议、纠纷时，应按合同约定进行协商解决；协商不成时，任何一方均可向国家规定的合同仲裁机构申请调解或仲裁，也可直接向人民法院起诉。
第四十三条 各级交通行政主管部门应加强对合同的管理，并将合同管理与资信登记、项目报建管理相结合。
任何单位和个人不得非法干预合同的签订和履行，不得利用合同进行违法活动，不得损害国家、社会和第三方利益，不得扰乱水运工程建设市场秩序。
第八章 工程实施管理
第四十四条 在水运工程建设中实行开工报告制度。建设单位在开工前按第八条规定的管理权限将开工申请报交通行政主管部门，经批准后才能开工，交通行政主管部门应在接到开工申请后15天内批复或上报。申请开工的条件为：
（一）建设资金已经落实；
（二）项目报建已完成；
（三）征地拆迁和三通一平已经完成；
（四）施工和监理单位已经到位；
（五）施工图满足施工要求；
（六）已进行开工前审计。
水运工程开工报告使用交通部统一制定的表式。
第四十五条 在水运工程实施过程中，设计单位应做好技术交底工作，并派出设计代表驻施工工地，及时解决设计问题。
第四十六条 在水运工程建设项目实施中，实行“政府监督、社会监理、企业自检”三级质量保证制度，建设单位应按照国家和交通部的规定推行工程监理和实行工程质量监督制度。
第四十七条 施工单位应实行项目经理负责制，项目经理应持证上岗。施工前必须编制施工组织设计，施工中要加强现场管理，确保工程质量，做到精心施工、文明施工、安全施工。
第四十八条 监理单位应严格执行交通部《水运工程施工监理规定（试行）》和水运工程质量检验评定标准等规定；监理人员应持证上岗；并不得与建设、被监理单位及材料、设备供应单位有隶属关系或发生经营性业务关系，不得营私舞弊，不得损害建设单位或施工单位的利益，更不得损害国家和社会的利益。
第四十九条 质量监督单位应严格执行《水运工程质量监督暂行规定》，做到勤政廉政、秉公办事、严肃法纪，严格履行质量监督职责。并定期按第八条规定的管理权限向交通行政主管部门上报工程质量情况。
第五十条 工程完工后，应按国家计委《建设项目（工程）竣工验收办法》和交通部《港口建设项目（工程）竣工验收办法》、《内河航运建设项目（工程）竣工验收办法》的规定组织竣工验收，未通过竣工验收的工程项目不得正式交付使用。
第九章 法律责任
第五十一条 对水运工程建设市场中的下列违法违纪行为及相应的处罚规定，按第八条规定的管理权限由交通行政主管部门进行查处，触犯刑律的移交司法部门追究刑事责任。处罚情况要与项目报建、资信登记等管理相结合。
（一）咨询、勘察设计、施工、监理单位未进行资信登记就进入水运工程建设市场从事咨询、勘察设计、施工、监理活动的，予以警告，或可处以3万元以下的罚款。
（二）咨询、勘察设计、施工、监理单位违反第三十二条规定，予以警告，或可处以2万元以下的罚款。
（三）投标单位违反第三十条规定，取消其投标资格和没收其投标保证金，并予以警告。
（四）勘察设计单位违反第二十三条规定，予以警告，或可处以2万元以下的罚款。
（五）监理单位违反第四十八条规定，予以警告，或可处以3万元以下的罚款。
（六）施工单位违反第三十九条与四十七条规定，予以警告，或可处以3万元以下的罚款。
（七）施工单位不重视施工现场管理，不服从监理，违章作业，偷工减料或采用不合格的材料，粗制滥造，施工质量低劣，造成工程无法弥补的损失，予以警告，或可处以3万元以下的罚款。
（八）建设单位违反第二十九条规定，招标视为无效，予以警告，或可处以3万元以下的罚款。
（九）建设单位违反第二十五条规定，将工程肢解后招标，应纠正，予以警告，或可处以3万元以下的罚款。
（十）建设单位违反第三十八条和第四十条的规定，予以警告，或可处以3万元以下的罚款。
（十一）建设单位不办理项目报建手续，就开始组织招标的，责令其停止招标活动，补办项目报建手续后方可组织招标；未经批准不组织招标，或招标文件、投标单位资格、招标结果未经审查和批复就进行评标并发出中标通知的，不予办理开工报告；不办理开工报告，就擅自开工建设的，责令其停工，按要求限期补办手续后才可复工；不落实监理单位和质量监督单位的，应限期补办有关手续或落实有关单位后，才给办理开工报告；未按规定将合同报交通行政主管部门备案的，应限期补报。对建设单位的上述行为，可予以警告，或可处以3万元以下的罚款。
（十二）建设单位违反第十八条第二款的规定，委托结果无效，责令停止有关活动，可予以警告，或可处以3万元以下的罚款。
（十三）建设单位违反第五十条规定，应限期3个月内补验，可予以警告，或可处以3万元以下的罚款。
（十四）质量监督单位违反第四十九条规定，不严格执行有关规定，未能履行工程质量监督职责或乱收费的，应予纠正，并视情节可处以3万元以下的罚款。
第五十二条 水运工程建设市场管理人员玩忽职守、徇私舞蔽、索贿受贿的，由所在单位或上一级主管部门给予行政处分；触犯刑律的，由司法部门依法追究其刑事责任。
第五十三条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议，或提起行政诉讼；当事人逾期不申请复议也不向人民法院起诉，又不履行行政处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第十章 附 则
第五十四条 省级交通行政主管部门可根据本办法，结合本地区的具体情况，制定实施细则，并报交通部备案。
第五十五条 本办法由交通部负责解释。
第五十六条 本办法自1997年10月1日起施行。
水运工程项目报建表
工程名称：
申报单位：
申报日期：
中华人民共和国交通部制
水运工程项目报建表
--------------------------------------------------------------------------------------------
|工程名称： |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|建设地点： |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|工程类型（海港、河港、沿海航道、内河航运、水运工业）： |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|建设规模及主要技术标准： |
| |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
| |工可报告批准机关： 文号： 日期： |
| | 估算投资： |
| 报 |--------------------------------------------------------------------------------|
| |工可报告编制单位： 资格等级： |
| | 资信登记编号： |
| 建 |--------------------------------------------------------------------------------|
| |初步设计批准机关： 文号： 日期： |
| | 总概算： |
| 依 |--------------------------------------------------------------------------------|
| |初步设计编制单位： 资格等级： |
| | 资信登记编号： |
| 据 |--------------------------------------------------------------------------------|
| |工程质量监督单位： |
| | |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|投资来源及分年度投资计划： |
| |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|主要建设内容及实施计划概要： |
| |
--------------------------------------------------------------------------------------------
注：1．本表填报一式三份。
--------------------------------------------------------------------------------------------
| 建 |名称： （章） 联系电话： |
| 设 |--------------------------------------------------------------------------------|
| 单 |法人代表： 职务／职称 联系电话： |
| 位 |--------------------------------------------------------------------------------|
| |工程技术人员数| |经济管理人员数| |行政管理人员数| |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
| |是否本单位组织招标： |
| 招标 |------------------------------------------------------------------------------|
| 准备 |招标办负责人： 职务／职称： 联系电话： |
| 情况 |------------------------------------------------------------------------------|
| |代理单位： 资格等级： 资信登记编号： |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|拟采用招标方式： |招标文件编制情况： |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|计划开工日期： 计划竣工日期： 计划工期（月）： |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|工程所在地交通行政主管部门意见： |
| |
| |
| |
| （章） |
| 年 月 日 |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|省级交通行政主管部门意见： |
| |
| |
| |
| （章） |
| 年 月 日 |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|国务院交通行政主管部门审查意见： |
| |
| |
| |
| （章） |
| 年 月 日 |
--------------------------------------------------------------------------------------------
水运工程建设从业单位资信登记表
航务、航道工程□□□级
申报单位：
填报日期： 年 月 日
登记编号：□□□□□□□□□□
中华人民共和国交通部制
填表说明：
1．本表填报一式三份。
2．对本表所填内容可加附页。
一、从业单位简历
------------------------------------------------------------------------------
| |
|--------------------------------------------------------------------------|
| |
|--------------------------------------------------------------------------|
| |
|--------------------------------------------------------------------------|
| |
------------------------------------------------------------------------------
二、从业单位基本情况
--------------------------------------------------------------------------------------------
| 名 称 | |联系电话| |
|--------------|--------------------------------------|--------|----------------------|
|主 管 部 门| |建立时间| |
|--------------|--------------------------------------|--------|----------------------|
|营业执照注册号| |经济性质| |
|--------------|--------------------------------------|--------|----------------------|
|资质（格）等级| |证书编号| |
|--------------|--------------------------------------|--------|----------------------|
|开户银行及帐号| |注册资本| 万元|
|--------------|------------------------------------------------------------------------|
| | 省（自治区、直辖市） 地区（市、州、盟） 县（区、市、旗） |
|详 细 地 址|------------------------------------------------------------------------|
| | 街（路、道、巷、乡、镇） 号（村） |邮政编码| |
|--------------|------------------------------------------------------|----------------|
| 法定代表人 | |职务| |职称| |学历| |电话| |
|--------------|----------------------------------|------------------------------------|
| 职 工 |在册职工 人 |管理人员 人 |
| |----------------------------------|------------------------------------|
| 人 数 |技术人员 人 |外聘人员 人 |
|--------------|------------------------------------------------------------------------|
| | |航务航道工程技术人员 |财会人员 |土建其它工程技术人员 | | |
| |有|----------------------|----------|----------------------|财|其它|
| 主 要 技 |职| | | 中 | | |中| | | 中 |经|类别|
| |称| 高 | 工 | 级 |高|会|级| 高 | 工 | 级 |人|技术|
| 术 经 济 |人| | 程 | 以 | |计|以| | 程 | 以 |员|人员|
| |员| 工 | 师 | 下 |级|师|下| 工 | 师 | 下 | | |
| 人 员 | | | | | | | | | | | | |
| |--|------|------|------|--|--|--|------|------|------|--|----|
| | | | | | | | | | | | | |
|--------------|--------------------------|--------------------------|----------------|
|航务航道工程 | 总 数 | 一 级 | 二 级 | 三 级 | 四 级 |
| |------------|------------|------------|------------|----------------|
|项 目 经 理| | | | | |
|----------------------------|----------------------------------------------------------|
| |资产总额 万元|企业资本金 万元|固定资产原值 万元|
| |--------------------|------------------------|--------------------------------|
| 资 |所有者权益 万元|国家资本金 万元|固定资产净值 万元|
| |--------------------|------------------------|--------------------------------|
| |负债总额 万元|法人资本金 万元|生产经营用固定资产原值 万元|
| |--------------------|------------------------|--------------------------------|
| 金 |资本负债率 ％|个人资本金 万元|生产经营用固定资产净值 万元|
| |--------------------|------------------------|--------------------------------|
| |资产保值增值率 ％|外商资本金 万元|累计拖欠工程款 万元|
|------|--------------------|------------------------|--------------------------------|
| |企业总产值 万元|建筑业增加值 万元|利润总额 万元|
| |--------------------|------------------------|--------------------------------|
| 生 |建筑业总产值 万元|固定资产折旧 万元|所得税 万元|
| 产 |--------------------|------------------------|--------------------------------|
| 经 |其它产值 万元|劳动者报酬 万元|净利润 万元|
| 营 |--------------------|------------------------|--------------------------------|
| 情 |其它产值占总产值 ％|生产税净额 万元|实收资本 万元|
| 况 |--------------------|------------------------|--------------------------------|
| |全员劳动生产率元／人|营业盈余 万元|资本收益率 ％|
--------------------------------------------------------------------------------------------
注：1．对与从业单位经营无关的栏目可以不填写。
三、从业单位承担过的主要水运工程建设项目
------------------------------------------------------------------------------------------------------
| | | | | | | | |
| 类 | 水运工程 | 建设规模 | 合同价 | 结算价 | 开、竣 | 质量 | |
| | 建设项目 | 及 | | | | | 备 注 |
| 别 | 名称 | 技术标准 | （万元） | （万元） | 工日期 | 评定 | |
| | | | | | | | |
|------|------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
| 港 |------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
| |------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
| 口 |------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
|------|------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
| 航 |------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
| |------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
| 道 |------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
|------|------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
| 其 |------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
| |------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
| 它 |------------|------------|------------|------------|----------|--------|------------|
| | | | | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------
注：1．对获国家、部、省级优质奖的项目在备注中注明。
四、从业单位代表工程评价表
------------------------------------------------------------------------------------------------------
| | 工程名称及所在地区 | |
| 项 |----------------------|------------------------------------------------------------------|
| | 建设规模及技术标准 | |
| |----------------------|------------------------------------------------------------------|
| 目 | 合同价 | | 结算价 | | 开、竣工 | |
| | （万元） | | （万元） | | 日 期 | |
| |------------|--------|------------|--------------------|------------|----------------|
| 之 | 质量评价 | | 工期评价 | | 履约评价 | |
| |------------|----------------------------------------------------------------------------|
| | | |
| 一 | | |
| | 总体评价 | 建设单位：（章） |
| | | 年 月 日 |
|------|------------------------------------------------------------------------------------------|
| | 工程名称及所在地区 | |
| 项 |----------------------|------------------------------------------------------------------|
| | 建设规模及技术标准 | |
| |----------------------|------------------------------------------------------------------|
| 目 | 合同价 | | 结算价 | | 开、竣工 | |
| | （万元） | | （万元） | | 日 期 | |
| |------------|--------|------------|--------------------|------------|----------------|
| 之 | 质量评价 | | 工期评价 | | 履约评价 | |
| |------------|----------------------------------------------------------------------------|
| | | |
| 二 | | |
| | 总体评价 | 建设单位：（章） |
| | | 年 月 日 |
|------|------------------------------------------------------------------------------------------|
| | 工程名称及所在地区 | |
| 项 |----------------------|------------------------------------------------------------------|
| | 建设规模及技术标准 | |
| |----------------------|------------------------------------------------------------------|
| 目 | 合同价 | | 结算价 | | 开、竣工 | |
| | （万元） | | （万元） | | 日 期 | |
| |------------|--------|------------|--------------------|------------|----------------|
| 之 | 质量评价 | | 工期评价 | | 履约评价 | |
| |------------|----------------------------------------------------------------------------|
| | | |
| 三 | | |
| | 总体评价 | 建设单位：（章） |
| | | 年 月 日 |
------------------------------------------------------------------------------------------------------
注：1．填近五年完成的代表从业单位业绩和信誉的项目，质量、工期、履约评价由建设单位按好、中、差分档填写。
2．总体评价用文字描述。
五、从业单位水运工程船机、设备、仪器统计表
--------------------------------------------------------------------------------------------
| 序 | 船机设备 | 型号产地 | 数 量 | 功 率 | 主要生产 | |
| | 及 | 及 | | | | 备 注 |
| 号 | 仪器名称 | 出厂年份 | （台） | （千瓦） | 技术指标 | |
|------|------------|------------|----------|------------|------------|------------|
| | | | | | | |
|------|------------|------------|----------|------------|------------|------------|
| | | | | | | |
|------|------------|------------|----------|------------|------------|------------|
| | | | | | | |
|------|------------|------------|----------|------------|------------|------------|
| | | | | | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------
注：1．只填港工航道专业测量、检测、试验仪器设备及打桩船、挖泥船、起重船等专用施工设备。
2．分类别按大型到一般型号排序填写。
六、资信审查意见
--------------------------------------------------------------------------------------------
| | |
| | |
| 申 | |
| | |
| 请 | |
| | |
| 单 | |
| | |
| 位 | |
| | |
| 意 | |
| | |
| 见 | |
| | （章） |
| | 年 月 日|
|----------|----------------------------------------------------------------------------|
| | |
| 省 或 | |
| 级 行 | |
| 交 业 | |
| 通 主 | |
| 行 管 | |
| 政 部 | |
| 主 门 | |
| 管 审 | |
| 部 查 | |
| 门 意 | |
| 见 | （章） |
| | 年 月 日|
|----------|----------------------------------------------------------------------------|
| | |
| | |
| 国 主 | |
| 务 管 | |
| 院 部 | |
| 交 门 | |
| 通 审 | |
| 行 查 | |
| 政 意 | |
| 见 | |
| | （章） |
| | 年 月 日|
--------------------------------------------------------------------------------------------
水运工程开工报告
工程名称：
申报单位：
申报日期：
中华人民共和国交通部制
水运工程开工报告
--------------------------------------------------------------------------------------------
|工程名称： |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|建设地点： |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|工程类型（海港、河港、沿海航道、内河航运、水运工业）： |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|建设规模及主要技术标准： |
| |
| |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
| 建 |初步设计批准机关： 文号： 日期： |
| | |
| 设 | 总概算： |
| |--------------------------------------------------------------------------------|
| 依 |初步设计编制单位： 资格等级： |
| | |
| 据 | 资信登记编号： |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|工程项目（资金）审计情况： |
| |
| |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|征地拆迁和三通一平情况： |
| |
| |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|主要材料进场情况： |
| |
| |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|主要施工机械进场情况： |
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不动产即土地、房屋、林木等土地附着物。根据现行有关法律、法规的规定，对不动产登记主要有不动产所在地的县级以上人民政府的相关不动产登记机构负责。涉及的部门主要有土地管理部门、房产管理部门、农业主管部门、林业主管部门、海洋行政主管部门、地质矿产主管部门等等。房屋权属登记属不动产登记行政行为之一，根据《城镇房屋权属登记管理办法》规定，房屋权属登记分为五项，即：总登记、初始登记、转移登记、变更登记、他项权利登记。2007年10月1日施行的《物权法》又增加了下列五项房屋权属登记：注销登记、在建工程抵押登记、登记机关自我纠错、异议登记、预告登记。房屋所有权登记属房屋权属登记，其外延比房屋权属登记小。房屋所有权登记有初始登记、转移登记、变更登记、注销登记、登记机关自我纠错等。目前大多数城市的地方性法律、法规规定房屋权属登记属房产管理部门职责。因城市房屋所有权登记与广大市民生活息息相关，目前行政管理相对人因对房屋所有权登记不服提起诉讼的案件较多。下面笔者就法院对房屋所有权登记具体行政行为的合法性审查及应注意的问题作以下粗浅认识，以求抛砖引玉。
一、我国城市房屋所有权登记制度现状
房屋所有权登记制度属不动产物权登记制度的一部分，有关不动产物权登记制度，现国际上主要盛行三种登记制度，一是契据登记制度，源于法国，又称法国登记制度。它的理论基础是登记对抗主义，该制度的特点是：（1）登记为不动产权利变动对抗第三人的要件：（2）登记采取形式审查；（3）登记没有公信力；（4）以权利人为登记编排顺序；（5）登记物权的变动情况。二是权利登记制度，源于德国，又称德国登记制度。它的理论基础是成立要件主义或称登记生效主义，该制度的特点是：（1）在当事人合意的基础上的登记才发生不动产权利变动效力；（2）对登记申请进行实质审查；（3）登记具有公信力：（4）以不动产为登记编排顺序：（5）登记只记载不动产的现状态，而不记载变动状态。三是托伦斯登记制度，为澳大利亚托伦斯爵士所创，它的理论基础是地卷交付主义，该制度的特点是（1）由政府进行一次总清理，将土地按照自然区域做成土地登记薄，然后将土地的权利对号入座。（2）采取当事人申请登记制度。；（3）已登记的不动产的转移和变更，未经登记，不发生效力；（4）对登记申请进行实质审查。我国现行的不动产登记制度不等同于上述任何一种登记制度，其吸收了上述三种制度的因素。我国城市房屋在经历了1987年房屋普查后，其登记制度也有一个逐步完善的过程，主要法规、规章的规定有城建部1987年4月21日发布的《城镇房屋所有权登记暂行办法》，该法第八条规定，登记发证须“符合有关法律和政策，证件齐全，手续完备”。建设部1994年4月1日发布施行的《城市公有房屋管理规定》，该法第十一条规定，“新建、改建和扩建的房屋，应当提交立项、规划、用地和建设等部门的批准文件和证件”，才能登记发证。现行的主要有建设部1997年10月27日发布的《城市房屋权属登记管理办法》和2007年10月1日施行的《物权法》。《物权法》第六条规定：“不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当依照法律规定登记。”第九条规定：“不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力，未经登记不发生效力，但有法律规定的除外。”从上述规定可以看出，我国不动产物权一般实行登记制度，其它不动产主要有下列特殊情况可以不登记，1、依法属于国家所有的自然资源；2、物权的设立、变更、转让和消灭的一些特殊情况，非依法律行为而发生的物权变动情形：第一，因人民法院、仲裁委员会的法律文书，人民政府征收决定等，导致物权设立、变更、转让或消灭的，自法律文书生效或人民政府征收决定等行为生效时发生效力。第二，因继承或受遗赠取得物权的，自继承或受遗赠开始时发生效力。第三，因合法建造、拆除房屋等事实行为设立和消灭物权的，自事实行为成就时发生效力。在我国不同的不动产有不同的具体登记制度，有关城市房屋所有权登记制度主线为：城市房屋所有权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力，不登记的，不受保护。城市房屋所有权在实行登记时，登记机关在将不动产权利记载于登记薄的同时，发给不动产权利人权属证书，登记是房屋权属公示的一种方式和制度，发证则是在登记的同时，登记机关发给权利人权利凭证，这种权利凭证不能流通，房屋所有权转移不以当事人交付权利证书为准，登记的法律效力来自于登记机关登记簿，《物权法》第十六条规定：“不动产登记簿是物权归属和内容的根据。”故如果权利证书与登记簿不一致时，应当以登记簿记载为准。《物权法》第十一条规定：当事人申请登记，应当根据不同的登记事项提供权属证明和不动产界址、面积等必要材料。该法第十二条对登记应该履行的职责规定的比较原则，具体对登记审查应采用何种方式没有作规定，也没有界定什么是实质审查，什么是形式审查，笔者认为，该条规定本意是因登记机构各自的职权范围不同，是为了使登记机构在各自的职权范围内，充分履行职责，尽可能保证如实、准确、及时登记不动产物权有关事项，避免登记错误。《城镇房屋权属登记管理办法》第十条、第十七条、第二十七条的规定，登记机关应当对权利人（申请人）的申请进行审查。权属清楚、产权来源材料齐全的，方可核准登记，并颁发房屋权属证书。根据上述法律、法规的规定，登记机关负有保障交易安全的职责，其对登记手续和材料审核的范围，不仅包括权利人提供的登记手续和材料是否齐备等形式审查，还应包括房屋登记材料的真实性、权属是否清楚等实质审查。综上，我国现行城市房屋所有权登记制度具有如下特点，（1）实行的是当事人申请制度；（2）对登记申请材料进行实质审查；（3）登记具有公信力；（4）已登记的房屋的转移和变更，未经登记，不发生效力。
二、法院审查城市房屋所有权登记具体行政行为合法性应注意的问题
城市房屋所有权登记具体行政行为的合法性是由其认定事实的主要证据是否确实、充分，适用法律、法规是否正确，是否符合行政程序，有无超越职权、滥用职权等方面的问题构成。房屋登记机关工作人员在作出房屋所有权行政登记行为时必须做到主体适格，事实清楚，证据确凿，程序合法，适用法律、法规正确。故法院应从以下四个方面审查城市房屋所有权登记具体行政行为的合法性，一是审查作出房屋所有权登记的机关是否有作出房屋所有权登记行为法定职权，即对其是否存在超越职权进行审查。我国《行政诉讼法》给超越职权的定义是行政机关及其工作人员在执行职务中，行使了法律没有授予的职权或超越法律授予其职权范围的行为。法院审查房屋所有权登记行为的机关是否有作出房屋权属行政登记行为职权时，主要是通过审查登记机构向法庭提供的证据材料，同时根据原告或第三人提供的证据材料以及法院收集到的证据材料，来判断行政机关是否具有作出被诉具体行政行为的职权。行政登记行为的行政管理职权是由法律、法规及规章规定确定的，审查这一问题时主要是通过审查法律规范来判断登记机构是否有作出被诉具体行政行为的职权。就现在法院受理的房屋行政登记案件情况看，当事人对登记机关的法定职权极少发生争议，笔者在此不作详谈。二是审查作出房屋所有权登记行为程序是否合法。法定行政程序就是已被法律规范形式所确认和规范了的行政管理方式、步骤、顺序和时限。行政程序的主要制度有告之、回避、职能分离、听取当事人陈述和申辩、听证、说明理由、行政救济等。《城市房屋权属登记管理办法》规定房屋所有权登记程序并不复杂，一般不涉及告之、听证等程序，其主要为：（一）受理登记申请；（二）权属审核；（三）公告；（四）核准登记，颁发房屋权属证书。审查房屋行政登记行为是否存在违反法定程序的问题，既是一个事实问题，也存在一个法律问题，所谓事实问题即是行政机关实施具体行政行为的方式、步骤、顺序和时限。所谓法律问题，行政机关作出具体行政行为程序是否违反法律、法规、规章及其它规范性文件有关程序问题的规定。在诉讼过程中，当事人就程序上的事实问题发生争议是经常发生的，程序上的事实问题由法院通过审查证据来认定。 三是审查作出房屋行政登记行为事实证据是否确实、充分。关于法定职权、程序、事实这几个方面是否合法均存在一个有无证据证实的问题。笔者在这谈到的主要是具体行政行为认定事实的证据。如果房屋所有权登记行为认定的事实主要证据不足，也意味着该登记行为缺乏事实基础，即违反了我国《宪法》“以事实为根据，以法律为准绳”的原则，属违法行政行为，依法必须撤销或确认无效、违法。在诉讼过程中，当事人就事实主要证据是否确实、充分发生争议是最多的，审判人员如何认定房屋所有权登记行为认定的事实主要证据确实、充分是一个值得探讨的问题。四是审查作出房屋行政登记行为适用法律、法规是否正确。适用法律和认定的事实是不可分割的，关于当事人对适用法律是否准确的争议，主要有两种情况（一）当事人对房屋所有权登记行为认定的事实有争议，对适用法律存在争议；（二）当事人对房屋所有权登记行为认定的事实没有争议，仅对适用法律存在争议。审判机关判断作出房屋行政登记行为适用法律、法规是否正确时，主要从以下几个方面审查具体行政行为的法律依据， (1) 职权来源的依据即有作出房屋所有权登记行为法定职权依据（确保有主体资格）；(2) 房屋所有权登记行为实际操作程序和法定程序的相关规定； (3)法律规范设定或禁止该登记行为的具体条款。(4) 作出房屋所有权登记行为相应的其它法律依据。
三、房屋登记机关对申请人提交的申请材料怎样进行审查，审查到什么程度。
根据我国城市房屋所有权登记制度的特点，对登记申请材料应该进行实质审查。怎样进行实质性审查，审查到什么程度是一个值得探讨的问题。笔者认为，登记机构作出房屋登记，对申请人提供的材料进行审查，应以尽“合理注意义务”，确保登记内容的真实性为限，登记机构对登记手续和材料进行审查，主要包括四个方面。一是，审查登记手续、提供的材料等是否合法、齐全。例，法律、法规、规章及规范性文件要求提供原件的，登记机关应要求申请登记人员提供原件。建设部２００１年８月２９日《城市房地产权属档案管理办法》第十条规定：归档的有关房地产权属的材料，应当是原件；原件已存城市建设档案馆或者经房地产管理部门批准决定的，可以是复印、复制件。复印、复制件应当由经办人与原件校对、签章，并注明校对日期及原件的存放处。该规定中所指的归档的有关房地产权属的材料是申请人提供的，根据上述法律、法规、规章的规定，申请人申请房屋登记提交有关房地产权属的材料应该是原件，原件已存城市建设档案馆或者经房地产管理部门批准决定的，可以是复印、复制件。复印、复制件应当由经办人与原件校对、签章，并注明校对日期及原件的存放处。在行政诉讼过程中，如果被告所举证据，房地产权属材料不能提供原件，复印、复制件，又无经办人与原件校对、签章，没有注明校对日期及原件的存放处。法院应该认定该证据不符合相关法律规定的形式要件，被告在作出被诉行政行为时，未尽到形式审查义务。二是，审查登记手续和材料的主要内容的真实性。登记机关怎样审查登记手续和材料内容的真实性，需要在实际工作中不断总结经验，逐步完善。笔者认为，登记手续和材料的主要内容的真实性，靠有证明力的证据证明。《物权法》第十二条第二款即规定了登记机构应该履行对申请登记的不动产的有关情况需要进一步证明的，登记机构可以要求申请人补充材料，必要时可以实地查看的职责。根据该条规定，对登记手续和材料的主要内容的真实性审查，如果申请人没有提供有证明力的证据的，应该要求申请人员提供有证明力的证据印证。例如，如果申请人员称某企业终止，申请将其房屋转移到第三人名下。这就涉及某企业是否终止真实性判断，某企业是否终止最有证明力的证据应该是某企业工商登记机关的证据材料，登记机关应要求申请人员提供工商部门的有关证据证明某企业终止，如果登记机构仅凭申请人员提交某企业内部材料就认定某企业终止，不符合《物权法》第十二条第二款的规定，对材料的真实性没有尽到应尽的“合理注意义务”。三是，对申请人员提供的材料存在的疑点，应予以核实。《物权法》第十二条第一款第(四)项规定了登记机构应该履行就登记事项询问申请人的职责。笔者认为，需要询问申请人的情况很多，其中包括对申请人员提供的材料存在的疑点调查、核实等情况。如果登记机构对申请人提供的登记材料疑点没有进行核实。就作出了被诉具体行政行为，登记机构没有尽到应尽的“合理注意义务”。关于登记机构对申请人员提供的材料公章印鉴的真假，是需要鉴定才能得出结论的，笔者认为，登记机关是没有能力做到的，如果每次登记都去鉴定，不符合行政权的效率性。故笔者认为，对公章印鉴的真实性审查，在无人提出异义的情况下，一般不需要进行鉴定。《物权法》第二十一条规定“当事人提供虚假材料申请登记，给他人造成损害的，应当承担赔偿责任。因登记错误，给他人造成损害的，登记机构应当承担赔偿责任，登记机构赔偿后，可以向造成登记错误的人追偿。”如果是申请人提供的材料公章印鉴是虚假的，最终承担赔偿责任的是提供虚假材料的人。国家赔偿责任是过错责任，如果登记机关没有过错，则不应该承担赔偿责任。
房屋所有权登记行具体行政行为的合法性审查还需要不断通过审判实践来完善。在此笔者只作初略探讨，仅供参考。
参考文献：《行政办案手册》 法律出版社出版，2004年第3版。
王振清主编、吉罗洪副主编：《行政诉讼前沿实务问题研究》，中国方正出版社2004年9月第1版。
胡康生主编：《中华人民共和国物权法释义》，法律出版社。
王达撰写：《物权法对行政审判的影响》
王达著：《中国拆迁法律理论与实务》，中国财经经济出版社
撰写人：湖北省宜昌市西陵区人民法院向建军 章富翠
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