成都市人民政府关于印发《成都市城镇居民基本医疗保险试行办法》的通知
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成都市人民政府关于印发《成都市城镇居民基本医疗保险试行办法》的通知
四川省成都市人民政府
成都市人民政府关于印发《成都市城镇居民基本医疗保险试行办法》的通知
成府发〔2007〕62号
现将《成都市城镇居民基本医疗保险试行办法》印发你们，请遵照执行。
二○○七年九月二十八日
成都市城镇居民基本医疗保险试行办法
第一条（目的依据）
为健全完善城乡统筹医疗保险制度，实现人人享有基本医疗保障，根据国务院《关于开展城镇居民基本医疗保险试点的指导意见》（国发〔2007〕20号）和省政府《关于开展城镇居民基本医疗保险试点的实施意见》（川府函〔2007〕187号）的规定，结合成都市实际，制定本办法。
第二条（保险原则）
城镇居民基本医疗保险遵循以下原则：
（一）坚持低水平起步，根据经济社会发展水平逐步提高筹资水平和保障标准；
（二）以大病统筹为主，保当期，不建个人账户，实行住院和特殊疾病门诊医疗费用社会统筹；
（三）以家庭缴费为主，政府给予适当补助；
（四）实行属地管理，逐步实现全市统筹；
（五）统筹基金以收定支，收支平衡，略有节余。
第三条（统筹模式）
中小学生、婴幼儿参加城镇居民基本医疗保险，实行全市统筹。
其他城镇居民参加城镇居民基本医疗保险，锦江区、青羊区、金牛区、武侯区、成华区及成都高新区（以下统称五城区）实行市级统筹，统一管理，统一支付；其他区（市）县实行全市统一政策、统一制度，分别管理，分别运作，逐步过渡到全市统筹。过渡期内，市上建立风险调剂储备金，采取市、区（市）县两级共同分担的办法，弥补个别区（市）县的统筹基金缺口。
第四条（主管部门）
市劳动保障行政部门主管全市城镇居民基本医疗保险工作。市医保经办机构依照本办法的规定，负责全市城镇居民基本医疗保险的经办管理和业务指导。
区（市）县劳动保障行政部门主管本行政区域的城镇居民基本医疗保险工作。区（市）县医保经办机构依照《成都市城镇居民基本医疗保险暂行办法》（以下简称《暂行办法》）和本办法的规定，具体承办所辖区域的城镇居民基本医疗保险业务。
第五条（参保范围）
本市行政区域内下列不属于城镇职工基本医疗保险覆盖范围的人员应当参加城镇居民基本医疗保险：
（一）中小学校（含中专、技校、职校、特殊教育学校）在册学生、托幼机构在园幼儿；
（二）具有本市户籍或本市居住证和父母一方具有本市户籍或本市居住证的18周岁以下的散居学龄前儿童和因病（残）未入学的少年儿童；
（三）年满18周岁以上从业年龄内非从业的本市户籍的城镇居民；
（四）男年满60周岁、女年满50周岁以上未参加城镇职工基本医疗保险的本市户籍的城镇居民。
老红军、离休干部、六级以上革命伤残军人，在本市行政区域内的外国人和港、澳、台地区人员，不适用本办法。
第六条（筹资水平）
（一）中小学生、婴幼儿每人每学年度80元，其中2007学年度个人缴费40元，2008学年度及以后个人缴费35元。
（二）其他符合参保条件的城镇居民，每人每年缴费标准为上一年成都市城镇居民家庭人均可支配收入的2.5%（2007年320元），其中个人缴纳政府补助后的差额部分。
城镇居民基本医疗保险涉及的上一年成都市城镇居民家庭人均可支配收入，以成都市统计部门公布的全市城镇居民家庭人均可支配收入为准。
第七条（参保补助）
（一）符合参加城镇居民基本医疗保险的人员自愿参保，每人每年（学年）中央财政补助20元、省财政补助7元、市和区（市）县财政补助18元（因试点工作2007年10月启动，各级财政按年补贴额的四分之一给予补助）。在此基础上，再按下列办法给予参保补助：
1.属于享受城市最低生活保障家庭（含新增计生“三结合”帮扶家庭），持有《中华人民共和国残疾证》家庭及本身残疾的中小学生、婴幼儿，每人每学年中央财政补助5元，民政（计生）部门、残联依次资助30元。
2.家庭人均年收入在城市最低生活保障标准以上、3倍以下的60周岁以上人员，每人每年由民政部门给予不低于60元的参保补助，其中中央财政补助30元。
3.享受城市最低生活保障对象，持有《中华人民共和国残疾证》的智力类、精神类残疾人和其他类伤残等级为一、二级的残疾人，政府按每人每年不低于当年缴费标准70%的比例给予补助。具体的补助金额，除中央财政补助30元外，其余由区（市）县政府承担。
4.同时具备享受两项及以上补助条件的，按就高不就低原则进行补助。
（二）区（市）县政府要按属地管理原则，将本级承担的政府补助经费纳入同级财政预算。除中央、省专项转移支付外，市财政对困难区（市）县给予适当转移支付补助。
（三）已享受本办法规定的参保补助的人员，不再享受灵活就业人员就业、社会保险补贴。
第八条（征缴方式）
城镇居民基本医疗保险费实行按年度征缴，其中中小学生、婴幼儿按学年度征缴，所缴保险费不予返还。
（一）在册学生、在园幼儿以学校、托幼机构为单位组织参保并代收保险费。
（二）除本条（一）项所列对象外的低保人员由民政部门组织参保。
（三）除本条（一）、（二）项所列对象外的残疾人由残联组织参保。
（四）散居儿童由街道（镇乡）、社区劳动保障所（站）、社区卫生服务中心、儿童健康保健和计划免疫机构等组织参保，并统一代收保险费。
（五）除中小学生、婴幼儿外的其他城镇居民以家庭为单位由街道（镇乡）、社区劳动保障所（站）组织参保。
第九条（保险关系衔接）
（一）城镇居民基本医疗保险不设最低缴费年限。
（二）本办法施行前，已按《暂行办法》和《成都市中小学生、婴幼儿住院医疗互助金管理办法》（以下简称《管理办法》）的有关规定参保缴费的城镇居民和中小学生、婴幼儿，按原规定享受保险待遇。
（三）本办法施行后，除中小学生、婴幼儿以外的城镇居民，继续按《暂行办法》规定缴费标准参保缴费的保险待遇不变；改按本办法参保缴费的，按本办法的规定享受保险待遇。
第十条（保险待遇）
（一）参加城镇居民基本医疗保险的中小学生、婴幼儿，在城镇居民基本医疗保险定点医疗机构发生的、符合城镇居民基本医疗保险规定的一次性住院医疗费用和特殊疾病门诊医疗费用，20%由家长自理，80%由城镇居民基本医疗保险统筹基金按下列规定分级距支付：
级数 医疗费用级距支付比例
11000元（含1000元） 以下的部分 65%
21000元以上至5000元 （含5000元）的部分70%
35000元以上至10000元 （含10000元）的部分80%
410000元以上的部分 90%
（二）除中小学生、婴幼儿外的其他城镇居民基本医疗保险参保人员，在城镇居民基本医疗保险定点医疗机构发生的、符合城镇居民基本医疗保险规定的一次性住院医疗费用和特殊疾病门诊医疗费用，其数额在统筹基金起付标准以上、最高支付限额以下的部分，由统筹基金分医院级别按比例支付，其中三级医疗机构不低于50%、二级医疗机构不低于55%、一级医疗机构不低于60%、社区医疗服务机构不低于65%，具体的管理办法由市劳动保障行政部门另行制定。
第十一条（起付标准）
（一）中小学生、婴幼儿参加城镇居民基本医疗保险，不设统筹基金起付标准，按照本办法第十条的规定享受保险待遇。
（二）其他人员参加城镇居民基本医疗保险，统筹基金起付标准按城镇职工基本医疗保险统筹基金起付标准执行，其中定点社区卫生服务医疗机构、一级定点医疗机构各降低50%。一个自然年度内多次住二级以上医院的，统筹基金起付标准逐次降低100元，最低不低于100元；由低级别定点医疗机构转往高级别定点医疗机构的，统筹基金起付标准只补缴差额部分；因病情所需由定点医院转往符合住院条件的定点社区卫生服务机构，不再另行支付统筹基金起付标准。
第十二条（最高支付限额）
（一）中小学生、婴幼儿参加城镇居民基本医疗保险，统筹基金最高支付限额为：一个学年度内，统筹基金为参保人员支付的累计医疗费用最高金额不超过8万元。
（二）其他人员参加城镇居民基本医疗保险，统筹基金最高支付限额为：一个自然年度内，统筹基金为参保人员支付的累计医疗费用最高金额不超过成都市上一年城镇居民家庭人均可支配收入的4倍。
超过统筹基金最高支付限额的医疗费用，通过补充医疗保险、住院医疗补助、城市医疗救助等途径解决。
第十三条（待遇支付期限）
（一）中小学生、婴幼儿自参保缴费之日起，享受本办法规定的医疗保险待遇。
（二）其他人员参加城镇居民基本医疗保险并连续不间断缴费的，保险待遇支付期限为：
1. 2008年12月31日前参保缴费的，参保次月入院发生的医疗费用享受本办法规定的医疗保险待遇。
2. 2008年12月31日后参保缴费的，自参保之日起6个月后入院发生的医疗费用享受本办法规定的医疗保险待遇。
3.中断2个月以上续保缴费的，自续保之日起12个月后入院发生的医疗费用享受本办法规定的医疗保险待遇。
4.参加城镇居民基本医疗保险实际参保缴费满12个月后的人员与用人单位建立劳动关系后，参加城镇职工基本医疗保险不受待遇支付期限制。
第十四条（不支付情形）
城镇居民基本医疗保险统筹基金不予支付下列费用：
（一）除急救外在非定点医疗机构就诊的；
（二）中断缴费期间发生医疗费用的；
（三）因交通事故、医疗事故或其他责任事故造成伤害的；
（四）因本人吸毒、打架斗殴、违规违法等造成伤害的；
（五）因自伤、自残、酗酒、戒毒、性传播疾病等进行治疗的；
（六）因美容、矫形等进行治疗的；
（七）因生理缺陷进行治疗的（中小学生、婴幼儿因先天性疾病导致的生理缺陷治疗除外）；
（八）未经医保机构审批异地就医的；
（九）国家和省、市医疗保险政策规定的其他不支付费用情形。
因交通事故造成伤害，能够提供公安交通管理部门出具的肇事方逃逸的相关证明，并经社保机构查证属实的，其在定点医疗机构就医的医疗费可列入城镇居民基本医疗保险统筹基金支付范围，但享受了相关补偿的除外。
第十五条（结算办法）
（一）参保中小学生、婴幼儿因病发生的住院或特殊疾病门诊医疗费用，属于城镇居民基本医疗保险统筹基金支付范围的，由定点医疗机构汇总后上报所在地的区（市）县医保经办机构，按照《管理办法》和本办法的规定，与定点医疗机构进行结算。
（二）其他参保人员因病发生的住院或特殊疾病门诊医疗费用，属于城镇居民基本医疗保险统筹基金支付范围的，由区（市）县医保经办机构按照《暂行办法》和本办法的规定，与定点医疗机构进行结算。市医保经办机构于每月末与五城区医保经办机构结算；属于参保人员自付和自费的，由参保人员与定点医疗机构结算。
（三）参保人员入院时个人应向定点医疗机构缴纳一定数额的预付金，用于支付应由个人负担的费用。预付金的具体数额由定点医疗机构根据病情确定，出院时定点医疗机构与个人结算。定点医疗机构收取费用时应向缴款人出具收款凭据。
第十六条（基金管理）
城镇居民基本医疗保险统筹基金纳入社会保障基金财政专户统一管理，单独列账，任何单位和个人不得挪用。
医保经办机构用于医疗保险业务的工作经费由同级财政预算解决，不得从医疗保险基金中提取。
第十七条（基金超支处理）
城镇居民基本医疗保险市级统筹后统筹基金出现的收支缺口，由市、区（市）县两级财政共同承担，具体办法由市财政局、市劳动保障局另行制定。
第十八条（部门职责）
劳动保障行政部门主管城镇居民基本医疗保险工作，负责统筹基金的监督管理和督促技工学校组织在校学生参保；财政部门负责参保补助资金的预算、筹集、划拨和统筹基金的监督管理；审计部门负责定期对城镇居民基本医疗保险统筹基金使用、管理的审计监督；民政部门负责低保人员身份确认并提供证明，统一组织非学生儿童低保人员参保，负责低保家庭中小学生、婴幼儿参保资助；教育部门负责督促所属中小学校、中等职业学校、特殊教育学校和托幼机构组织在册学生、在园幼儿参保；公安部门负责提供居民户籍有关数据和资料；卫生部门负责定点医疗机构的医疗服务管理并协助组织散居儿童参保；计生部门负责新增计生“三结合”帮扶对象的确认并提供证明和参保资助；残联负责残疾人员身份确认并提供证明，统一组织非学生儿童、非低保残疾人员参保，负责除低保家庭、新增计生“三结合”帮扶家庭以外的残疾人家庭中小学生、婴幼儿参保资助；社保经办机构负责征收城镇居民基本医疗保险统筹基金，医保经办机构负责城镇居民基本医疗保险政策宣传、统筹基金管理，按规定及时支付医疗保险待遇，并建立健全预决算制度、财务会计制度和内部审计制度。
第十九条（人员保障）
城镇居民基本医疗保险经办机构所需工作人员，由市和区（市）县政府根据工作需要自行解决。
第二十条（医疗服务管理）
城镇居民基本医疗保险实行定点医疗机构管理。具体办法参照劳动保障、卫生行政部门制定的《城镇职工基本医疗保险定点医疗机构管理办法》执行。
第二十一条（定点医疗机构违规责任）
定点医疗机构及其工作人员违反医疗保险政策规定，弄虚作假、滥用药品、违规收费等，医保经办机构有权按协议进行处理；劳动保障行政部门可视不同情况给予批评教育，或暂停基本医疗保险业务，或取消其定点医疗机构资格。
第二十二条（骗保责任）
参保人员采取隐瞒、欺诈等手段骗取城镇居民基本医疗保险统筹基金的，医保经办机构有权拒付。已经给付的，应依法责令退还；拒不退还的，劳动保障行政部门可依照国务院《社会保险费征缴暂行条例》的规定，处以500元以上1000元以下罚款；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第二十三条（管理人员违规责任）
劳动保障行政部门、医保经办机构工作人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守，致使城镇居民基本医疗保险统筹基金流失的，由医保经办机构追回流失的医疗保险统筹基金，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十四条（实施细则）
市和五城区以外区（市）县劳动保障行政部门应根据本办法，结合实际制定实施细则，报市政府备案。其基本原则、覆盖范围、缴费标准、待遇水平、基金管理等制度应与本办法基本一致。
第二十五条（补充医疗保险）
参加城镇居民基本医疗保险的人员，可自愿参加成都市城镇住院补充医疗保险。
第二十六条（解释机关）
本办法具体应用中的问题由成都市劳动和社会保障局负责解释。
第二十七条（施行日期）
本办法自2007年10月1日起施行。
广东省公安机关查处陆上走私案件若干规定
广东省政府
广东省公安机关查处陆上走私案件若干规定
广东省政府
第一条 为加强反走私斗争，保障改革开放和经济体制改革的顺利进行，发挥公安机关的职能作用，根据《中华人民共和国海关法》以及有关法律、法规的规定，制定本规定。
第二条 运输、买卖经有关执法部门依法作出罚没处理的走私物品，已属正常流通的货物，公安机关不得再作重复处理。
第三条 凡在有合法经营执照的商店、市场购买货物并有正式发票的，公安机关不得以侦查“走私”为名进行查扣。公安机关不得直接查处非走私性质的经济违法违章案件。
第四条 将经济特区、经济技术开发区内的减免税物资非法运出区外加工或倒卖的案件，由海关处理，公安机关不得直接查处。
第五条 外商投资企业、来料加工企业、进料加工企业倒卖特定减免税物资以及保税物资的案件，由海关处理，公安机关不得直接查处。
第六条 外商投资企业产品内销超出比例的案件，由海关查处，公安机关不得直接查处。
第七条 客户向海关申报时伪造、伪报、瞒报、涂改进出口品货物许可证及数量、名称、规格等逃避海关监管的案件，以及通过各种手段偷运海关监管货物的案件，由海关处理，公安机关不得直接查处。
第八条 对买卖外商投资企业、“三来一补”企业的保税货物、特定减免税货物或者非法串换限于自用的捐赠物品、赈灾物品的案件，由海关处理，公安机关不得直接查处。
第九条 有批文进口的散件、套件，非法组装或拼装汽车、电视机、空调机、电冰箱、录像机等案件，由海关处理，公安机关不得直接查处。构成走私罪必须依法追究刑事责任的，由海关移交公安机关立案侦查。
第十条 公安机关在陆上查缉走私进口商品（公安边防部门在海上查缉走私进口商品），必须是国家限制进口的24种商品和国家另有规定的物品（如淫秽品等），不得查扣国家和省政府放开经营或经海关依法征税的进口商品。
第十一条 移交公安机关（除边防部门外）立案侦查的走私案件，统一归口县（区）以上公安机关的刑侦部门（刑警队或刑警二队）负责立案查处。公安机关的其他职能部门不得查处此类案件，如发现重要线索、材料，应移送刑侦部门查处。
第十二条 本规定自1993年8月1日起执行。
1993年7月4日
中国银行业监督管理委员会关于印发《村镇银行组建审批工作指引》的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会关于印发《村镇银行组建审批工作指引》的通知
银监发〔2007〕8号
各银监局：
为做好调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策的试点工作，进一步明确村镇银行组建程序和申请材料要求，根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《村镇银行管理暂行规定》以及《中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》，银监会制定了《村镇银行组建审批工作指引》，现印发给你们，请结合各地实际认真贯彻执行。
请将此文转发至辖内银监分局、各商业银行和农村合作银行。组建过程中遇到问题，要及时向银监会报告。
二○○七年一月二十二日
村镇银行组建审批工作指引
根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《村镇银行管理暂行规定》、《中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》等规章和文件要求，现就村镇银行组建及审批工作指引如下：
一、组建工作要点
（一）申请筹建的主要工作
1确定组建地点。主要发起人（银行业金融机构）根据银监局发布的需要设立机构的地域名单选择组建地点，进行考察论证，并与拟设地银监局沟通后，开展筹建准备工作。需要设立机构的地域名单依据省内县域金融服务充分性状况确定，重点解决服务空白和竞争不充分问题。
2履行法律手续。全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》规定，签订发起人（出资人）协议书，确定拟组建村镇银行的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务。召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过同意出资设立村镇银行、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。
3制定筹建方案。筹建工作小组应对拟设村镇银行进行充分论证和可行性分析，制定筹建工作方案。
4预先核准名称。筹建工作小组应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。
5申请筹建。在各项筹建准备工作完成后，筹建工作小组向银监局提出筹建申请。银监分局辖区内村镇银行的筹建申请，由银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定；银监局所在城市辖区内村镇银行的筹建申请，由银监局受理、审查并决定。银监分局应在20个工作日内将初步审核意见和申请材料上报银监局，银监局自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或者不批准的书面决定。
(二)申请开业的主要工作
1.验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，筹建工作小组聘请中介机构进行验资，出具验资报告。
2.筹建工作小组就董事和高级管理人员人选与当地银行业监督管理机构沟通。
3.起草章程草案及各项规章制度。筹建工作小组应按照银行业监督管理机构的要求和实际情况起草村镇银行章程草案及财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等各项管理制度。
4．召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。
5.申请开业。筹建工作完成后，筹建工作小组提出开业申请。银监分局管辖区内村镇银行的开业申请，由银监分局受理、审查并决定；银监局所在城市辖区内村镇银行的开业申请，由银监局受理、审查并决定。决定机关自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或者不予核准的书面决定。
筹建工作小组在收到核准开业的批复文件后，应在规定时间内到银监分局或银监局领取金融许可证，并凭该金融许可证到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在金融许可证、营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作准备就绪后依照有关规定开业。未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的，不得办理各项业务。筹建工作小组应事先将村镇银行的开业日期报告当地银行业监督管理部门。
（三）申请材料报送程序及格式要求
1.组建村镇银行申请人为筹建工作小组。筹建申请书主送机关为银监局；开业申请书主送机关为银监分局（银监局所在城市辖区内村镇银行的开业申请书主送机关为银监局）。
2.申请材料采用活页装订的方式。纸张幅面为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面和侧面应标有“关于申请筹建ⅩⅩ村镇银行的材料”或“关于ⅩⅩ村镇银行开业申请的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。申请文件一般采用双面打印。
3.申请材料一式2份，受理机关1份，决定机关1份（受理机关与决定机关为同一单位的只需报送1份）。
二、有关事项说明
（一）主要发起人
设立村镇银行，其股东至少有1家为持股比例不低于20％的银行业金融机构，且主要发起人为出资额最多的银行业金融机构。
（二）筹建工作小组及其组成
筹建工作小组由作为主要发起人的银行业金融机构商其他发起人（出资人）成立；其成员组成及职责须经发起人大会（出资人会议）审议通过。
（三）设立方式
村镇银行按照《中华人民共和国公司法》的相关规定设立，其中采用股份有限公司形式的村镇银行以发起方式设立。
（四）公司治理
村镇银行应实行简洁、灵活的公司治理，针对其机构规模小、业务简单的特点，按照因地制宜、运行科学、治理有效的原则，建立和设置公司组织架构。
村镇银行要科学设置业务流程和管理流程，精简设置职能部门，确保机构高效、安全、稳健运行。
村镇银行可根据本地产业结构或信贷管理的实际需要，在同等条件下，适量选聘具有农业技术专长的人员作为其董事、高级管理人员，或从事信贷管理工作。
（五）从业资格考试
对村镇银行分支机构负责人不需进行任职资格审查，相关人员应参加银行业从业资格考试，成绩合格并报监管部门备案后即可任职。从业资格考试由银监局组织实施。
（六）一人有限责任公司形式的村镇银行
符合条件的银行业金融机构可出资组建一人有限责任公司形式的村镇银行，其筹建相关工作需由其有权机构出具相关决议及授权文件。
三、审核要点
银监局和银监分局要切实加强对村镇银行组建工作的政策指导，严格按照村镇银行设立标准和程序，受理筹建及开业申请材料，并对以下内容进行重点审核：
（一）筹建申请材料
1．申报材料齐全，格式符合要求。
2．组建对象符合规定条件，可行性报告论证充分。
3．履行的法律手续合法有效，决议内容齐全。
4．发起人（出资人）符合规定的条件。
5．对筹建工作小组的委托授权合法有效。
6．筹建工作方案中关于股本结构、公司治理、内部控制制度等内容符合监管要求，组建方案切实可行。
7．业务发展规划周密详实，有明确的服务目标和手段，金融服务能够覆盖适当地域和人群。
（二）开业申请材料
1．申请材料齐全，格式符合要求。
2．有关会议审议通过各项决议程序完备、内容合法合规。
3．章程草案合法合规，内容完备可行。
4．拟任职董事和高级管理人员符合任职资格条件。
5．股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。
6．验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。
7．公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高管人员配备合理。
8．有相应的从业人员（分支机构负责人通过从业资格考试）。
9．营业场所所有权或使用权的证明以及安全、消防设施合格证明材料齐备。
四、试点期间的有关要求
（一）银监局要按照试点工作实施方案的要求，负责组织推动试点工作并落实发起人。为便于银监会加强指导，银监局在受理筹建申请前，应将试点机构的可行性报告和筹建工作方案报银监会备案。
（二）银监局和银监分局要加强指导、协调，提高工作效率，积极推进组建进程，督促筹建工作小组抓紧落实各项组建工作，争取试点机构尽早开业。
（三）银监局要全面掌握辖内村镇银行组建工作开展情况，加强调查研究，认真总结经验和教训，对于组建工作中遇到的新情况、新问题，应及时向银监会报告。
附件：组建村镇银行申报材料目录
附件
组建村镇银行申报材料目录
一、筹建申请材料
（一）筹建申请书。内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式，拟注册资本，业务范围，发起人（或出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立村镇银行的条件。
（二）可行性报告。内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、资本充足率达标及资本补充计划、呆账准备提取方案等）、风险处置预案。
（三）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
（四）发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人（出资人）在本行的投票权受到限制）和附件。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。
附件包括：
1．非金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款情况。
金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、最近两个会计年度盈利状况。
2．自然人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。
3．企业法人的有权机构同意向村镇银行出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。
4．企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向村镇银行入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述资料真实性的书面声明。
5．发起人（出资人）基本情况及最近两年经审计的会计报告。
6．境内外金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。
（五）发起人大会（出资人会议）同意出资设立村镇银行以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。
（六）筹建工作小组成员名单及简历。
（七）由工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。
（八）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
（九）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
二、开业申请材料
（一）开业申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围，章程制定，拟任高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件，以及其他需要说明的情况。
（二）拟任职董事和高级管理人员的任职资格申请书（按董事和高级管理人员分类逐人说明情况）。
（三）筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。
（四）章程草案。
（五）法定验资机构出具的验资证明：
1．验资报告，应详细说明股东资格情况。
2．附件：包括注册资本实收情况汇总表，非金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款等情况），金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、最近两个会计年度盈利状况）,自然人股东名册及其出资额，验资事项说明；持有注册资本5%及以上法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表和资信证明（包括资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况）；法定验资机构及注册会计师的资质证明（自然人股东名册、股东入股凭证复印件和持有注册资本5%以下法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）。
（六）拟任职董事和高级管理人员任职资格的相关材料：
1．任职资格申请表（筹建工作小组须加盖印章）。
2．对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定（拟任人为银行业金融机构退休人员的，由筹建工作小组出具综合鉴定，内容包括拟任人在职期间的履职情况和合规情况）。
3．离任审计报告或经济责任审计报告（离任审计报告要客观、公正地披露被审计人任职期间所在机构的经营管理情况、风险状况及变化趋势，拟任人履职情况、存在的问题及责任认定，审计报告要有明确的审计结论，由审计人和被审计人双方签字）。
4．身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。
5．个人承诺书（对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职等进行承诺）。
除董事长、副董事长外，其他董事拟任人不提供综合鉴定和离任审计（经济责任审计）报告。
6．对拟任人的任职资格谈话记录。
（七）监督机构（岗位）的设置情况及人员简历。
（八）有权机构审议通过以下有关事项的决议：
1．筹建工作报告。
2．章程草案。
3．有关组织机构的议事规则。
4．选举董事。
5．选举董事长。
6．聘任行长、副行长等高级管理人员。
7．部门设置、职责及主要管理制度。
各项决议应标明决议编号。创立大会（股东大会）审议通过的决议应表明实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字，选举董事（理事）、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。
（九）公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。
（十）职能部门设置、职责及主要负责人名单。
（十一）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
（十二）组织结构图。
（十三）发展规划。未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、网点布局、支农业务、存贷规模、市场份额、金融创新、资产组合。财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额、分红计划、利润分配方案。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标，完善公司治理、提高人员素质的措施和步骤。
（十四）营业场所所有权或使用权的证明材料。
（十五）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。
（十六）筹建批复或延期筹建批复的复印件。
（十七）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
（十八）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
